Zurück zur Übersicht

MEDIUS GmbH

20 Jahre Erfahrung stehen für Kompetenz in der Beratung

Als unabhängiges Maklerunternehmen vergleicht die MEDIUS GmbH bundesweit seit mittlerweile 20 Jahren die Angebotsspektren von Banken, Kapitalanlagegesellschaften und Versicherungen.
Um ein für den Klienten maßgeschneidertes Konzept ausarbeiten zu können, wird zunächst dessen wirtschaftliche Ist-Situation in einem umfangreich erstellten Finanzstatus zu Papier gebracht. Als Bankdienstleister werden die...

Klienten ausschließlich in den Geschäftsräumen der MEDIUS Filialen analysiert und beraten.

Auf Grundlage der individuellen Ziele des Klienten werden dann in verschiedenen Beratungsschritten Strategien für den lang-, mittel- als auch kurzfristigen

Vermögensaufbau erstellt. Gerade die Untergliederung der unterschiedlichen Planungszeiträume ist wesentlicher Inhalt des Konzeptes. Wie Erfahrungswerte zeigen, ist häufig bereits eine nicht unerhebliche Anzahl von Sparverträgen bei den Interessenten vorhanden. Mit diesen wird jedoch keine konkrete Strategie verfolgt. Hier agiert die MEDIUS GmbH wie ein Unternehmensberater für die private Finanzplanung der Klienten.



Die private Altersvorsorge ist ein großes Thema

Zum Kernthema in der Konzepterstellung wurde in den letzten Jahren immer mehr die private Altersvorsorge. Die öffentliche Berichterstattung über die Rentenproblematik und die damit häufig verbundenen Hiobsbotschaften sensibilisieren mittlerweile eine breite Bevölkerungsschicht. Das Grundproblem der grundsätzlich dem Thema Privatvorsorge gegenüber offenen Bevölkerung ist das Finden des richtigen Weges. Der nahezu unüberschaubare Produktund Tarifdschungel von einer Vielzahl von Anbietern lässt viele Bürger resignieren.

MEDIUS errechnet daher zunächst den tatsächlichen Kapitalbedarf des Klienten zum Zeitpunkt seines geplanten Ruhestandes. Hierbei wird sowohl eine ausreichend lange Bezugsdauer als auch der mögliche inflationäre Einfluss berücksichtigt. Bei der Auswahl der Durchführungswege konzentriert sich MEDIUS auf den Einsatz von konservativen Investmentstrategien unter Berücksichtigung steuerlicher Gesichtspunkte.



Der Karriereweg bei MEDIUS

Das Ziel der MEDIUS GmbH ist es, durch expansive Maßnahmen die Anzahl der analysierenden und beratenden Mitarbeiter zu erhöhen. Das interne Einarbeitungs- und Ausbildungskonzept gibt neben einer Vielzahl von Bewerbern aus der Finanzdienstleistungsbranche auch branchenfremden Bewerbern die Möglichkeit, sich schrittweise in die Materie der Finanzdienstleistung einzuarbeiten. Die Aufgabengebiete erstrecken sich von der Datenerfassung und beratungsunterstützenden Tätigkeit bis hin zur selbständigen Kundenberatung und einer möglichen späteren Betreuungsfunktion als Teamleiter.

Um Kundenberater für die Firma MEDIUS GmbH zu werden, sind fundiertes Fachwissen sowie Praxiskenntnisse in dem jeweiligen Beratungssegment erforderlich. Zum Erlangen dieses Fachwissens und der praktischen Kenntnisse werden sowohl interne als auch externe Akademien bzw. Schulungen angeboten. Am Ende stehen jeweils mündliche sowie schriftliche Prüfungen in dem jeweiligen Beratungs- und Produktsegment. Die Ausbildung erfüllt die neuen gesetzlichen Anforderungen für Finanzdienstleister.




Interview mit Thomas Eckerle, Geschäftsführer der MEDIUS GmbH



FINANZWELT: Warum ist Ihnen eine qualifizierte Beratung sehr wichtig?

Eckerle: Die meisten Menschen erhalten eine zu einseitige Beratung von anbieterabhängigen Verkäufern. Dies kann ein Versicherungs- oder Bausparkassenvertreter sein oder ein Mitarbeiter am Bankschalter, der auch vorrangig die hauseigenen Produkte verkaufen muss. Hiervon grenzen wir uns durch eine anbieterunabhängige Beratung ab. Um diese Beratung durchführen zu können, müssen unsere Mitarbeiter aber entsprechend fachlich geschult sein und wissen, was das wirklich Beste für ihre Klienten ist. Daher gilt bei MEDIUS: In unserem Haus wird der fachlichen Qualifikation oberste Priorität eingeräumt. Nur wer qualifiziert ist, darf beraten. Hierzu bieten wir auch die eigene Akademie an, die auf Wunsch mit einem IHK-Abschluss endet.




FINANZWELT: Was sind die Bausteine Ihres Erfolges?

Eckerle: Der Erfolg unseres Unternehmens setzt sich aus drei Punkten zusammen: Dem interessanten, offenen Markt, dem Nachdruck, den wir der Ausbildung unserer Mitarbeiter verleihen und der Qualität der Produkte, die wir für unsere Klienten ausgewählt haben.




FINANZWELT: Eine Besonderheit fällt noch auf: Der Anteil an Beraterinnen in Ihrem Unternehmen, vornehmlich im Vertrieb, ist auffallend hoch. Wie kommt das?

Eckerle: Ich bin persönlich der Ansicht, dass Frauen eine hohe Affinität für die kollektive Verunsicherung haben, die unsere Gesellschaft derzeit prägt. Viele Beraterinnen können die hohe Bereitschaft der Bürger sehr gut aufnehmen, die private Vermögensbildung mehr gewichten zu müssen. Fest steht, wir haben sehr erfolgreiche Beraterinnen bei uns – aber natürlich auch ebenso erfolgreiche Berater.




FINANZWELT: Wo sehen Sie die Herausforderungen der Zukunft?

Eckerle: Wir bieten Menschen, die Erfolg in der Finanzdienstleistung haben möchten, das nötige Dach: einen Karriereweg, Rechtssicherheit, ein hochprofessionelles Research und Top-Produkte. Die Herausforderung besteht darin, mit Menschen, die derart professionell arbeiten möchten, qualitativ zu wachsen.