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Neue Fondspolicen vorgestellt

Aspecta-Innovationstag

Unter der Überschrift „Fondspolicen, die den Zeitgeist treffen”, hatte die Aspecta nach Hamburg geladen, um das Ergebnis einer Tillinghast-Studie im Kreise kompetenter Analysten (Katrin Bornberg, Franke & Bornberg; Frank Breiting, Tillinghast; Mike Döhn, Morningstar und Dr. Jochen Ruß, IFA-Institut) und Fachjournalisten sowie des Aspecta-Vertriebsvorstands Stefan Giesecke zu diskutieren.

Fondspolicen sind im Aufwind. Trotz Flaute an den Aktienmärkten glauben 85 Prozent aller unabhängigen Makler und Vermittler fest an die Zukunft dieser Produktsparte. Das belegt auch die vorgestellte Studie des Beratungsunternehmens Tillinghast-Tower Perrins, Köln/Frankfurt. Dabei ist festzustellen, dass Innovationen gewollt sind. Frank Breiting, Senior Consultant bei Tillinghast: „Wir kommen zu dem Ergebnis, dass Kriterien einer neuen Produktentwicklung ein aktives Ablaufmanagement, Garantie-Konzepte und eine starke Ausrichtung an den Lebensphasen sind.” Das Bedürfnis nach Garantien ist dabei vordergründig emotionsbedingt. „Dem Kunden nur Absicherung zu bieten, reicht aber nicht aus“, meint auch Tillinghast-Experte Breiting.
Aspecta hat auf diese Herausforderungen reagiert und bietet mit ihrer Fondspluspolice eine Absicherung für Versicherte gegen Risiken wie Berufsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit, Unfall oder Tod des Partners. Dem Kunden ist es freigestellt, je nach Lebenssituation die entsprechende Absicherung zu wählen. „Es ist uns wichtig, dass der Kunde eine entsprechend seinen Wünschen und Zielen und gemäß seinem Risikoprofil optimierte Ablaufleistung erhält”, meint Stefan Giesecke, Vertriebsvorstand der Aspecta. Dabei wird das angesparte Vermögen nicht „starr” umgeschichtet, sondern individuell in Abstimmung mit dem Kunden. Für das Portfoliomanagement zeichnet hierbei niemand geringeres verantwortlich als der international renommierte Finanzdienstleister UBS.
Auch beim Thema Garantie geht Aspecta neue Wege: Bei der Garantie-FondsPolice als Teil des Aspecta Individual Life-Konzeptes investieren Anleger in Aktienfonds mit „Höchststand-Garantie”. Die jeweils erreichten Werte werden dabei zu einem Stichtag gesichert - sollten die Kurse weiter steigen, profitieren die Anleger selbstredend hiervon. Der Partner dabei: die DWS, die zum 9. Mal in Folge von Standard & Poor’s zur besten Fondsgesellschaft Deutschlands gekürt wurde.