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Mehr Umsatz durch Qualität

Ausbildung

Kommen Finanzdienstleister an Qualifizierungsmaßnahmen vorbei? Diese etwas ketzerische Frage stellte FINANZWELT Bernd Richter, Geschäftsführer der Wirtschaftsakademie Köln GmbH. Den Zugzwang erhöhen ganz offensichtlich die neuen Richtlinien.

Finanzwelt: Wie greifen die beiden EU - Richtlinien?
Richter: Gut, dass Sie von zwei Richtlinien sprechen! Viele Finanzdienstleister sehen immer nur die Versicherungsvermittlerrichtlinie. Aber die Wertpapierrichtlinie wird ganz ausser acht gelassen. Dabei verkauft doch heute die überwiegende Zahl der Finanzdienstleister Produkte aus unterschiedlichen Bereichen. Aber alle tun so, als gäbe es nur Versicherungen. Wer jetzt schläft und meint, er brauche keine Qualifizierung, Registrierung u.s.w., der wird in Zukunft nicht mehr in der heutigen Form am Markt tätig sein dürfen.

Finanzwelt: Wie können Produktpartner ihre Vermittler schützen?
Richter: Einige Gesellschaften haben bereits begonnen, die Qualifizierung ihrer Mitarbeiter mit der öffentlich rechtlichen Weiterbildung zum/r Fachberater/in für Finanzdienstleistungen voran zu treiben. Ich kann den anderen Gesellschaften nur zurufen: „Beeilen sie sich.“

Finanzwelt: Also Qualifizierung keine „Spielerei” sondern dringende Notwendigkeit?
Richter: Nicht nur die EU - Richtlinien machen die Qualifizierung zur Notwendigkeit, sondern auch die immer komplizierteren Produkte und Zusammenhänge, die permanenten Innovationen und ständigen Gesetzesänderungen. Bei unseren Lehrgängen zum Fachberater/in für Finanzdienstleistungen IHK, mit 33 Unterrichtstagen über ein Jahr verteilt, haben wir es sogar erreicht, dass die Teilnehmer eine Umsatzsteigerung von 30% in dieser Zeit verzeichnen konnten. Somit steigert mehr Fachwissen auch die Produktion!

Finanzwelt: Welche Rolle spielen aus Ihrer Sicht die „neuen“ Medien?
Richter: Die Entwicklung ist nicht mehr aufzuhalten. Wir alle müssen uns auf neue Zeiten mit veränderter Medienlandschaft und daraus resultierenden veränderten Strukturen einstellen. Die Medien selber verändern ihre Profile und werden unterschiedlich genutzt. Die Bedeutung des Internets wird auf jeden Fall noch erheblich steigen.

Finanzwelt: Wie schütze ich meine Existenz als Finanzdienstleister? Wie gewinne und betreue ich Kunden zeitgerecht?
Richter: Folgende Punkte sollten Finanzdienstleister beherzigen:
> Eine gute Qualifizierung abschliessen zum Fachwirt/in für Finanzberatung IHK und zudem
> einem guten Berufsverband beitreten, um laufende Informationen zu erhalten.
> Die Berater arbeiten am effektivsten, die einen überschaubaren Kundenkreis von ca. 500 Kunden akquirieren, selektieren und regelmäßig aufsuchen und mit Informationen betreuen.
Das setzt natürlich die Bereitschaft zur ständigen Weiterbildung voraus.

(Jens Reichel)