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HDI bietet Alternative für Makler und Versicherungsvermittler

Betriebliche Altersvorsorge als Chance im Vertrieb

Seit langem ist klar: Die gesetzliche Rente wird nicht ausreichen, um den gewohnten Lebensstandard im Alter zu sichern. Ergänzende Vorsorge ist demnach unverzichtbar. Der Gesetzgeber hat den Handlungsbedarf erkannt und mit dem Altersvermögensgesetz und dem Alterseinkünftegesetz das System der Alterssicherung in Deutschland neu ausgerichtet. Die betriebliche Altersvorsorge (bAV) wird dadurch aufgewertet. Für viele Versicherungsvermittler und –makler stellt sich jedoch im Beratungsgespräch immer wieder die Frage: Wie durchschaue ich die bereits bestehenden Versorgungswerke, sind diese auf die Zukunft ausgerichtet und zu guter Letzt: Sind diese auch wirklich werthaltig? Wie sieht der Handlungsbedarf aus?

Diesen Themenkomplex hat die HDI Pensionsmanagement AG in der gesamten Breite aufgegriffen und bietet Maklern und Vermittlern eine echte Beratungsalternative: So wurde seit Beginn des Jahres unter dem Kürzel „CPP-System“ eine Altersvorsorge-Strategie in Deutschland eingeführt, die eine dreistufige Vertriebs- und Beratungskette zum Inhalt hat. Dabei konzentrieren sich Consultants auf die produktneutrale Analyse und Einrichtung von bAV-Modellen sowie die Modifizierung bereits bestehender Versorgungswerke. In der zweiten Stufe kommen die so genannten Pensionsmanager zum Zuge, die die Ergebnisse der Consultants in neuen Versorgungswerken umsetzen. Die markanteste Unterscheidung zu den bereits bestehenden Strukturen im bAV-Geschäft anderer Anbieter dürfte jedoch die spezielle Funktion der so genannten Pensionsberater sein: Deren Auftrag ist es, in individuellen, effizient strukturierten und mit dem Unternehmen gemeinsam vorbereiteten Beratungsgesprächen die Mitarbeiter über Möglichkeiten und Vorteile der Entgeltumwandlung zu unterrichten und entsprechende Verträge abzuschließen. Ferner ist gewährleistet, dass diese mitarbeiterfinanzierten Versorgungswerke eine kontinuierliche Betreuung erfahren.
Die Besonderheit an diesem speziellen System besteht darin, dass die Pensionsberater als angestellte Mitarbeiter der HDI Pensionsmanagement AG sich ausschließlich um die Umsetzung der Entgeltumwandlung in einem individuellen bAV-sachbezogenen Einzelgespräch mit dem Endkunden kümmern. Dieses qualitative Endkundengespräch führt dazu, dass die Abschlusserfolge in der Regel über 60 % liegen. Mit diesem Servicepaket bietet die HDI Pensionsmanagement AG den Maklern, die selber einen solchen Serviceaufwand aus Kostengründen nicht aufbauen wollen, einen qualitativ hochwertigen Service am Firmenkunden mit der Sicherheit, dass jede Kundenabwerbung dabei ausgeschlossen ist.