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Clever kombinieren

Dies macht sich die SAFEPLAN Verwaltungs GMBH in Frankfurt zunutze, deren Geschäftsführer Peter Herold (Rechtsanwalt und Steuerfachanwalt) „die Sicherheit des Investments durch gezielte Streuung über verschiedene Gesellschaften und Policen“ erhöhen will.

In dem modularen SAFEPLAN Fonds investiert daher der Anleger im Zusammenschluss mit einer großen deutschen Landesbank in ausgewählte, neue britische Policen. Das Besondere an dem Beteiligungsfonds, der wie die Versicherungen 12 Jahre Laufzeit hat, ist die Gewährung eines Darlehens in der 2,5-fachen Höhe des vom Kunden zur Verfügung gestellten Kapitals. Bei 10.000 Euro wären dies somit 22.500 Euro, die die Landesbank zur Erhöhung der Versicherungssumme gewährt, also 32.500 Euro. Die Landesbank erhält für ihr Investment die marktüblichen Zinsen, die überschüssige Rendite verbleibt beim Anleger. Nachdem in den letzten Jahren britische Versicherer im Schnitt 12-15 % Rendite erwirtschaften konnten, rechnet Herold denn auch mit einem Auszahlungsbetrag für den Kunden von ca. 36.000 bis über 40.000 Euro.