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Die meisten Anleger sind gut beraten, sich beraten zu lassen

„Eigentlich nichts Besonderes“, so könnte man über den Lacuna Index Europa auf den ersten Blick urteilen. Schließlich kamen in den letzten Wochen und Monaten eine ganze Reihe von Indexfonds auf den deutschen Markt. Doch beim Lacuna Index Europa lohnt ein zweiter Blick. Denn dieser Fonds – so die Fondsgesellschaft Lacuna ist der erste Indexfonds mit Beratung.

Werner Engelhardt, der Gründer von Lacuna, erläutert das Konzept:

„Entstanden ist die Idee aus folgender Beobachtung. Bislang gibt es noch keinen Indexfonds auf dem deutschen Markt, der die Beratungsleistung des Intermediärs honoriert. Hier setzt der Lacuna Index Europa an. Denn mit einem Ausgabeaufschlag von 5% und einer jährlichen Gebühr von 0,95% können wir den Finanzberater ähnlich entlohnen, wie für die Vermittlung eines aktiv gemanagten Fonds.

Momentan investieren hauptsächlich professionelle Marktteilnehmer – wie große Vermögensverwalter oder Pensionsfonds – in Indexprodukte. Und das mit gutem Grund, denn kaum ein aktiv gemanagter Fonds schafft es über einen längeren Zeitraum hinweg, den Index zu schlagen. Hinzu kommt, dass der langjährige Erfolg eines Portfolios zu über 90% von der Asset Allocation abhängt, wie eine anerkannte Studie aus den USA belegt. Aufgrund seiner Transparenz ist ein Indexfonds daher ein optimales Instrument zur Portfoliostrukturierung.

Gerade bei der Asset Allocation sind meiner Ansicht nach die meisten Kleinanleger gut beraten, sich beraten zu lassen. Das haben inzwischen auch viele Endanleger erkannt, die noch vor zwei Jahren der Ansicht waren, dass sie selbst ihre Anlageentscheidungen treffen können. Viele von ihnen suchen wieder Hilfe bei einem Finanzberater und sind dafür auch bereit, dessen Leistung zu honorieren. Nicht zuletzt diese Tendenz hat uns dazu bewegt, den Lacuna Index Europa zu lancieren.“

(Werner Engelhardt)