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FINANZWELT IM GESPRÄCH

Erfolg ist Privatsache

Die 1777 in Hamburg gegründete Privatbank Hesse Newman setzt aktuell auf hochqualitative Anlageberatung und will sich breiter aufstellen. Das Beteiligungsunternehmen gehört seit 2004 zur börsennotierten Finanzhaus Rothmann AG. Zum Konzern gehört ebenfalls das Emissionshaus Rothmann & Cie. AG. FINANZWELT sprach mit Michael F. Legnaro, Mitglied des Vorstandes und verantwortlich für den Vertrieb.

FINANZWELT: Hesse Newman ist bislang als Finanzierer bekannt. Jetzt soll der Bereich Anlageberatung ausgebaut werden. Können Sie uns das dahinterstehende Konzept kurz darstellen?

LEGNARO: Wir haben in den letzten zwölf Monaten die Bank völlig neu positioniert und fokussieren uns auf Privatkunden. Wir bieten hochwertige Lösungen, die für eine ganzheitliche Vermögensverwaltung notwendig sind. Dazu betrachten wir neben der Passivseite natürlich auch die Aktiva einer Privatbilanz und bieten hier eine qualifizierte Anlageberatung. Hesse Newman hat sich zu einer komplex aufgestellten Vertriebsbank entwickelt, die sich als Servicepartner für Finanzdienstleister versteht. Und das mit dem Qualitäts- und Serviceanspruch, den man von einer Privatbank mit 230-jähriger Tradition erwarten kann.

FINANZWELT: Auf welche Produkte können die Berater zugreifen; wie werden diese abgewickelt?

LEGNARO: Gestatten Sie mir im Vorfeld einige Bemerkungen zum Begriff der Berater. Traditionell arbeiten wir mit freien Finanzdienstleistern zusammen, die von unseren Produkten und Lösungen überzeugt sind. Profitabler für alle Beteiligten ist allerdings eine engere Kooperation, die es beiden Seiten erlaubt, die Vorteile der Zusammenarbeit besser zu gestalten. Finanzdienstleiter, die eine Vertriebsvereinbarung mit uns geschlossen haben, können z.B. Kunden Produkte anbieten, die sonst nach §32 KWG ausgeschlossen wären. Der dritte Weg ist aus unserer Sicht der interessanteste: Finanzdienstleister, die sich ausschließlich an die Bank gebunden haben, vertreten als PrivatBerater Hesse Newman in ihrem Vertriebsgebiet. Als solche greifen sie auf sämtliche Versicherungs- und Bankleistungen bis hin zu differenzierten Vermögensanlagen zu. Bei letzterem beispielsweise stellen wir statt der gängigen drei insgesamt neun Anlagestrategien zur Wahl. Der Datenzugriff erfolgt über unser internetbasiertes Serviceportal und vereinfacht den administrativen Aufwand erheblich. Weiterhin stellen wir unseren PrivatBeratern über dieses Portal in der Beratungsphase beim Kunden vor Ort sämtliche kundenrelevanten und aktuellen Produktinformationen zur Verfügung.

FINANZWELT: Wie wollen Sie neue Anlageberater gewinnen?

LEGNARO: Unsere Argumente sind Qualität, Service und Produkte. Durch unser Internetportal haben unsere PrivatBerater und Partner mehr Zeit für ihre Kunden. Wir unterstützen sie in der Beratungsphase, bei der Abwicklung und der Dokumentation. Wir bieten sämtliche Produkte aus einer Hand und vermeiden so Mehrarbeit. Ein umfangreiches Research und die Prüfung unserer Produkte im Rahmen einer Kapitalmarktexpertise gibt Sicherheit und entlastet PrivatBerater zusätzlich. Apropos Sicherheit: PrivatBerater arbeiten unter unserem Haftungsdach. Die Umsetzung der MiFID-Regelungen wird für viele Finanzdienstleister problematisch. Ich bin überzeugt, dass wir für diese Situation schon jetzt ein überzeugendes Angebot machen. Dieses beinhaltet ebenfalls interne Schulungen, durch die wir sicherstellen, dass unsere PrivatBerater den Vorgaben der MiFID-Regelungen und unseren Ansprüchen gerecht werden.

FINANZWELT: Im Kampf um Kunden ist nach unserer Meinung besonders die Ausrichtung wichtig. Wie wollen Sie sich diesbezüglich am Markt positionieren?

LEGNARO: Wir sind eine Privatbank, die es Kunden im ganzen Bundesgebiet erlaubt, unsere Angebote in Anspruch zu nehmen. Da wir über eine absolut offene Produktarchitektur verfügen, sind wir frei von Konzerninteressen und Verkaufszwängen und können deshalb eine lösungsorientierte Beratung in den Mittelpunkt stellen. Um auf den Kern Ihrer Frage zurückzukommen: Wir beraten unabhängig, wir beraten und betreuen unsere Kunden ganzheitlich in allen Fragen rund um ihre Finanzen und wir bieten individuelle Lösungen, die maßgeschneidert sind. Zudem haben wir uns in der Kundenzielgruppe breit aufgestellt. Ab einer Einlagenhöhe von 10.000 Euro starten wir mit einer Fondsvermögensverwaltung. Unser Angebot richtet sich also nicht an wenige Privilegierte, sondern an alle, die die Zeichen der Zeit erkannt haben.