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Umfrage zur Finanzkrise

Finanz-Domino-Day!

Die Auswirkungen der Finanzkrise betreffen die ganze Branche. Wie bei einem Dominospiel wirft ein Steinchen das nächste um. So benötigen Banken plötzlich eine Förderung durch den Staat und sogar Autokonzerne fahren nach Berlin „betteln“.

Wenn es also schon die Großen der Großen erwischt, wie sieht es dann um die Vielzahl von Finanzunternehmen aus? Emissionshäuser können Konzepte nicht mehr abwickeln und fangen an. Personal zu entlassen. Bauträger ziehen Projekte zurück, da sie nicht mehr zwischenfinanzieren können, weil die Banken sich ja sogar untereinander nichts mehr leihen. Manch investmentorientierter Makler ist am Fluchen, weil die Kunden zwar mehr Beratung wünschen, aber weniger abschließen. Was ist also los in Deutschland? Und wohin führt der Weg? FINANZWELT befragte hierzu Experten aus der Branche.

Reinhard Haas

Vorstand Postbank Finanzberatung

Die Finanzkrise hat auch die Beraterinnen und Berater des mobilen Vertriebs vor neue Herausforderungen gestellt. Die Verunsicherung der Kunden ist groß. Wir registrieren aktuell einen erhöhten Informations- und Beratungsbedarf unserer Kunden. Sie wissen aber, dass sie bei uns bestens aufgehoben sind. Die Postbank war, ist und bleibt der stabile, verlässliche Partner ihrer Kunden. Fakt ist: In den nächsten Jahren werden einfache und transparente Produkte dominieren. Kunden werden es zukünftig mehr mit Beratern als mit Verkäufern zu tun haben. Hier stehen den Banken und ihren Vertriebseinheiten große Änderungen bevor. Unsere über 4.000 mobilen Berater stellen sich dieser Herausforderung. Sie zeichnen schon heute für eine hohe Kompetenz in den Bereichen Baufinanzierungen und Bausparen sowie Geldanlagen und Vorsorgen.

Klaus Bolz

Vorsitzender des Vorstandes TELIS FINANZ AG

Außerordentlich erfolgreich verläuft das Jahr 2008 für die TELIS FINANZ AG. Wir werden ein Umsatzplus von 15% erreichen. Mit der TÜV-Zertifizierung hat das TELIS-System einen anerkannten Qualitätsausweis erhalten. Über 90% unserer Berater sind bei den Industrie- und Handelskammern registriert. Die Basis für den Unternehmenserfolg im nächsten Jahr ist gelegt. Die Beratungsabläufe der Zukunft werden mit denen der Vergangenheit nur noch wenig zu tun haben. Der Faktor Zeit gewinnt für Berater an Bedeutung. Die Neuakquise von Kunden, die Kundenbindung und die Ganzheitlichkeit der Beratung werden entscheidende Größen für den Berater-Erfolg. Vertragsdichte 7Plus lautet dabei das Schlagwort der TELIS-Unternehmensberater für den privaten Haushalt.

Walter Klein

Geschäftsführender Gesellschafter ASG AssecuranzService GmbH & Co. KG

2008 war absolut positiv. Eine Umsatzsteigerung um 25% zum Vorjahr spricht für sich. Wir haben vieles auf den Weg gebracht. Wichtig war z. B. die Gründung der EUVERTA mit den Partnern Zurich, Nürnberger und Continentale, die eine Lösung für Berater ohne Sachkundeprüfung bietet. In 2009 wird sich die Vertriebslandschaft weiter konsolidieren und neu ausrichten. Das Personalangebot wird durch die Marktbewegung unverändert hoch sein. Eine Herausforderung für alle, diese Berater zu binden und den entsprechenden Support zu gewährleisten. Auch das Thema Sachkunde ist noch nicht „durch“, nicht jeder hat hier vorgebaut.

Carsten Maschmeyer

Co-Vorstandsvorsitzender AWD Holding AG

Die dramatische Verschärfung der globalen Finanzmarktkrise, die zunehmende Regulierung sowie steigende Anforderungen an die Beratungsqualität führen 2008 in der Finanzbranche zu einer fortgesetzten Konsolidierung. In Deutschland hat AWD den Anfang des Jahres eingeleiteten Konsolidierungsprozess des heimischen Marktes für Finanzvertriebe wie angekündigt fortgesetzt. Für Recruiting, Schulungen und Ausbau der Beratermannschaft hat das Unternehmen 30 Mio. Euro bereitgestellt. Mit 6.600 Beratern europaweit hat AWD in 2008 seine Führungsposition gestärkt. Wir wollen in unserer Gruppe die jetzt anstehende Konsolidierung auch 2009 nutzen, um die Position als Marktführer der unabhängigen Finanzdienstleister auszubauen.

Friedrich Bohl

Mitglied des Vorstandes Deutsche Vermögensberatung AG

2008 wird – trotz oder gerade wegen der Finanzkrise – ein weiteres Wachstumsjahr für die Deutsche Vermögensberatung werden. Der Umsatz und die Anzahl der Vermögensberater haben in 2008 deutlich zugenommen. Wir haben bewusst darauf verzichtet, hochriskante Produkte wie Zertifikate oder Angebote des Grauen Kapitalmarktes zu halten oder zu vermitteln. Das kommt uns jetzt zugute. Viele Kunden vertrauen uns mehr als ihrer Bank. Das hat nicht zuletzt auch das Service-Rating unseres Hauses gezeigt. 2009 wird für Deutschland und die Weltwirtschaft ein schwieriges Jahr – aber wir sind auf die Herausforderungen bestens vorbereitet.

Ralf Steinmeister

Vorstand FORMAXX AG

FORMAXX hat ein sehr erfolgreiches Jahr hinter sich. Unser Konzept einer ganzheitlichen, unabhängigen Maklerberatung kam genau zum richtigen Zeitpunkt an den Markt: Die Kunden vertrauen uns auch in schwierigem Umfeld. 2009 werden die Kunden vorsichtig sein und sehr viel genauer wissen wollen, wie ihr Geld für sie arbeitet. Sie wollen sicher sein, das Richtige zu tun. Finanzberater werden nur dann erfolgreich arbeiten, wenn sie das gewährleisten. Dazu müssen sie zum einen ihr Fachgebiet sehr gut beherrschen, zum anderen auch schwierige Sachverhalte transparent machen können. FORMAXX ist dafür gut gerüstet: Nach einer aktuellen Studie gehören wir zu den Top 3 der besten Finanzberater in Deutschland.

Claus Hermuth

Vorstand DCM AG

2008 war für die DCM AG insofern erfolgreich, als wir über unseren bisherigen Schwerpunkt der Immobilienfonds hinaus Produkte in einer Vielzahl neuer Assetklassen – wie Solaranlagen, Container und Flugzeuge – umsetzen konnten. Damit entstand in diesem Jahr die „neue DCM“. Dennoch konnten auch wir uns der Finanzmarktkrise nicht gänzlich entziehen: Zwar werden wir das Platzierungsvolumen im Vergleich zum Vorjahr nahezu verdoppeln, verbleiben aber dennoch deutlich unter unseren Erwartungen. Die wesentliche Herausforderung wird dabei in Zukunft darin bestehen, geschlossene Fonds als risikoarme Sachwertanlage gerade in Krisenzeiten in dem Bewusstsein deutscher Anleger zu verankern.

Reinhard Schutte

Vorstandsvorsitzender FiNUM.FINANZHAUS AG

Der Markt ist schwierig. Die Zeit ist reif für Professionals. Ein 13. Platz in der Hitliste der Finanzvertriebe, ein Umsatzwachstum von über 50% auf über 20 Mio. Euro – eigentlich kein schlechtes Jahr für die neue FiNUM-Gruppe. 2009 werden wir als Makler von der Neuordnung des Vermittlermarktes profitieren. Nur über einen ganzheitlichen Ansatz, freie Produktgeberwahl und im Sachversicherungsbereich sofort erlebbaren Kundennutzen bietet das Marktumfeld Wachstumschancen. Mit einem Haftungsdach für Kapitalanlagen, einer umfassenden Palette geschlossener Fonds, Baufinanzierungen und Bankprodukten verfügen unsere Berater über alle Assetklassen und die Lizenz zu beraten.