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Lebenslanger Partner

Finanzdienstleister

Klar ist es für einen Finanzdienstleister ziemlich problemlos, dem Kunden mit einem „Einwegrechner“ zu zeigen, was ihm beispielsweise eine Riester- oder eine Rürup-Rente für steuerliche Vorteile bringt, bzw. wie notwendig diese Produkte für eine Absicherung des Ruhestandes sind. Doch was ist, wenn der Kunde mehrere...

Anlageformen miteinander
verglichen haben möchte oder wenn der Kunde lieber einen Berater haben möchte, der für ihn ein

Leben
lang individuell gestaltete bedarfsorientierte Lösungen bereitstellt? Wie sehen die Ansätze dazu

in der Praxis aus?


Gerade in wirtschaftlich schwierigen
Zeiten, in denen das Geld nicht mehr auf
der Strasse liegt und viele Bürger den
Cent fünf Mal umdrehen, bevor sie ihn
ausgeben oder anlegen, haben „die“
Finanzdienstleister einen Vorteil – nämlich
die überzeugenden Antworten
parat. Passend dazu zählt die Wertschätzung
der ganzheitlichen Kundenbetreuung
und der Kundenbindung als
wichtiges Ergebnis einer Studie der
Unternehmensgruppe Mummert Consulting
in Zusammenarbeit mit dem
F.A.Z. Institut. Zufriedene Kunden kündigen
seltener als weniger zufriedene.
Dies trifft auch für Versicherungspolicen
zu. Weshalb viele Versicherer – als Konsequenz
daraus – die Kundenservicequalität,
aber vor allem die lebenslange,
bedarfsgerechte Betreuung erkennbar
in den Vordergrund stellen wollen.
„Financial Planning“. Bedenkt man,
dass laut neuesten Studien von Booz
Allen Hamilton 71 Prozent der Kunden
mit den Dienstleistungen der Banken
unzufrieden sind, wobei die Hauptgründe
die inkompetente oder die nicht
auf das Alter zugeschnittene Beratung
waren, lässt sich leicht nachvollziehen,
was die Versicherer für ein riesiges
Potential im Hinblick auf ihren Außendienst
in diesem Markt sehen. Umso
leichter müsste es für einen breit ausgebildeten
Finanzdienstleister sein,
durch ganzheitliche, lebensbegleitende
Beratung, die sich in den letzten
Jahren unter dem Begriff „Financial
Planning“ etabliert hat, Kunden an sich
zu binden. Selbstredend ist durch ein
entsprechendes Empfehlungsmarketing
der Aufbau eines teils erheblichen
neuen Kundenstammes möglich.
Ohne entsprechende Hilfen geht lebenslange
Planung nicht. So ist Financial
Planning kein Fremdwort für Frank
L . Braun, Geschäftsführender Gesellschafter
der MWS Marketing + Wirtschafts
Service F.L. Braun GmbH. Finanzdienstleister
werden von dem in Bonn
sitzenden Unternehmen schon seit 1985
bei allen Fragen rund um die ganzheitliche
Betreuung unterstützt. „Die Braun-
Finanz-Analyse stellt das richtige Handwerkszeug
für lebenslange Kundenbetreuung
dar. Der Einstieg erfolgt über
Financial Planning – Lebensfinanzplanung im Privatbereich auf Basis der Ziele und
Wünsche des Kunden“, erläutert Frank L.
Braun. Die Software prüft die Machbarkeit
unterschiedlicher Beratungsansätze und zeigt
Beratern und Kunden die jeweiligen Auswirkungen
der möglichen Entscheidungen in
Text oder Grafik. Die dauerhaft aktualisierte
Software, die von Experten als marktführend
betrachtet wird, ist demnach eine gute Grundlage
für kundenwunsch- und kundenbedarfsgerechte
Beratung. Daneben bietet die Software
für unterschiedliche Einkommens-/ Vermögens-
Gruppierungen die passende Programmversion
an – wie im Bankenbereich speziell
für das Retailbanking und das gehobene
Privatkundengeschäft inkl. Vertriebs-Controlling
und Marketingauswertungen. Neu zu
nennen ist auch ein spezieller Alterseinkünftegesetz-
Vergleichsrechner, der diverse Anlageformen
(nicht nur Riester, Rürup, bAV...) untereinander
steuerlich und renditeträchtig
lebensbegleitend vergleichbar macht.