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Mit Sicherheit Rendite!

FINANZWELT IM GESPRÄCH

Für Anleger spielt bei der Anlageentscheidung die Sicherheit einer Kapitalanlage neben der Rendite die wichtigste Rolle. Der FIDURA Vermögensbildungs- und Absicherungsfonds verbindet diese beiden Komponenten in idealer Weise in einem Anlageprodukt. FINANZWELT sprach mit Klaus Ragotzky...

Geschäftsführer des Inititators FIDURA Capital Consult GmbH.

FINANZWELT: Vermögen bilden, Sicherheit bieten. So lautet das Motto Ihres Fonds. Wie ist das dahinter stehende Anlagekonzept zu verstehen?

RAGOTZKY: Das bedeutet, dass der FIDURA Vermögensbildungs- und Absicherungsfonds beides bietet: Vermögensaufbau und Sicherheit! Somit ist er ein starker Baustein in jedem Portfolio. Um dies zu gewährleisten, investieren wir im Durchschnitt 45 Prozent des Kapitals in ausgewählte Lebens- bzw. Rentenversicherungsprodukte erstklassiger angelsächsischer Versicherungsgesellschaften. Hierbei arbeiten wir sehr eng mit Standard Life und Canada Life zusammen. Die verbleibenden 55 Prozent des Kapitaleinsatzes des Anlegers legen wir in Private Equity an. Ohne Zweifel bietet die Anlageform Private Equity durch die derzeitig günstigen Einstiegsbedingungen in Verbindung mit den hohen Renditepotenzialen hervorragende Chancen.

FINANZWELT: Wie funktioniert das Sicherheitskonzept?

RAGOTZKY: Über den intelligenten Einsatz ausgewählter Versicherungsprodukte wird erreicht, dass der Investor bereits 20 Jahre nach seinem Beitritt zum Fonds sein eingesetztes Kapital – also die kompletten 100 Prozent – vollständig zurückerhält. Hierauf kann er sich verlassen! Zudem kann der Anleger bei Fälligkeit selbst entscheiden, ob er die Gelder aus der Versicherung als Einmalzahlung oder als dauerhafte Rente erhalten möchte.

FINANZWELT: Private Equity ist somit der „Rendite-Turbo“ Ihres Fonds. Wieso Private Equity und keine andere Anlageform?

RAGOTZKY: Weil Private Equity – also direkte und indirekte Beteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen – im Vergleich beispielsweise zu Aktien, Anleihen oder Sparbriefen seit Jahren die höchsten Renditen erzielt. So lag die Durchschnittsrendite von Private Equity Fonds in den letzten 20 Jahren zwischen 16 und 18 Prozent jährlich.
Immer mehr Anleger erkennen die Vorzüge dieser Anlageklasse, was sich auch aus dem Zuwachs dieser Fondssegments um 120 % auf 1,1 Mrd. Euro in 2005 ablesen lässt.

FINANZWELT: Wo werden Sie die Schwerpunkte bei den Beteiligungen setzen?

RAGOTZKY: Der FIDURA Vermögensbildungs- und Absicherungsfonds investiert gezielt in mittelständische Unternehmen. Durch die langjährigen Erfahrungen des Fondsmanagements mit seinen besonderen Netzwerken sind wir – anders als mancher Wettbewerber – in der Lage, renditestarke Zielunternehmen zu finden. Die Aufgabenstellung bei unseren Direktinvestitionen lässt sich dabei in drei Kernpunkten zusammenfassen: Auswahl, Betreuung und Veräußerung des Unternehmens. Dabei nehmen wir ausschließlich Unternehmen in die engere Wahl, die aufgrund ihrer Geschäftsstruktur und des Managements Alleinstellungsmerkmale sowie überdurchschnittliche und nachhaltige Wachstumsperspektiven besitzen. Im Gegensatz zu Private Equity Dachfonds investiert der FIDURA Vermögensbildungs- und Absicherungsfonds ohne Zwischenschaltung eines Drittfonds direkt in die Zielunternehmen.

FINANZWELT: Welche Vorteile bietet eine Direktinvestition?

RAGOTZKY: Einerseits ist die Kostenstruktur günstiger und somit das Renditepotenzial höher – so gibt es beispielsweise keine doppelten Verwaltungs- und Managementgebühren. Andererseits bestehen bei einer unmittelbaren Investition erheblich bessere Kontroll- und Fördermöglichkeiten, so dass auch das Restrisiko aktiv minimiert werden kann.

FINANZWELT: Für wen ist die Anlage gedacht?

RAGOTZKY: Wir wollen gerade einer breiten Anlegerschicht mit unserem Fonds die Möglichkeit bieten, an den hohen Renditepotenzialen von Private Equity Beteiligungen direkt teilhaben zu können. Bis dato war dieses Anlagesegment doch meistens nur institutionellen Investoren (Versicherungen, Versorgungskassen etc.) vorbehalten.

FINANZWELT: Welche Einzahlungsmodalitäten bietet der Fonds an und wie hoch ist das Volumen und die Laufzeit?

RAGOTZKY: Beteiligungen am FIDURA Vermögensbildungs- und Absicherungsfonds sind bereits ab einer Einmalzahlung von 1.500 Euro und weiteren monatlichen Sparraten mit einer Gesamtzeichnungssumme von 19.500 Euro möglich. Das Gesamtfondsvolumen beträgt 100 Millionen Euro bei einer geplanten Laufzeit bis zum 31.12.2025.