Zurück zur Übersicht

Betriebliche Altersversorgung in der Verkaufspraxis

Gerling bietet jede Unterstützung

Das Problem der freien Vermittler ist die flächendeckende Beratung der Arbeitnehmer innerhalb eines Unternehmens, wenn die Mitarbeiterzahl größer ist. Der Gerling Maklervertrieb bietet hier in den verschiedenen Phasen der Akquisition Hilfsmittel an, die die Effizienz der Beratung verbessert, ohne dass jeder Arbeitnehmer persönlich im Gespräch beraten wird.

Ist es nicht möglich oder gewünscht, einen der bundesweit tätigen Maklerbetreuer und bAV-Spezialisten des Gerling Maklervertriebs für die Erstgespräche auf Unternehmensebene heranzuziehen, steht ein Tool zur Verfügung, das eine Vorauswahl des für die zu beratenden Firma richtigen Durchführungsweges der betrieblichen Altersversorgung ermöglicht.

Eine dynamische Rechner-Anwendung wertet vorgegebene Fragen unter Berücksichtigung der Bedeutung für den Arbeitgeber aus und zeigt eine Priorisierung der Durchführungswege auf. Dabei werden auch die Vorteile einer Kombination mehrerer Durchführungswege erkennbar. In den Folgegesprächen kann dann zur Detailklärung der Spezialist von Gerling hinzugezogen werden.

Der eigentliche Erfolg bei der Entgeltumwandlung ergibt sich erst durch die Überzeugung der Arbeitnehmer. Eine Präsentation vor allen Arbeitnehmern zu Beginn reduziert den Beratungsaufwand. Hierfür stehen wieder die Spezialisten zur Verfügung. Der Vermittler kann aber auch auf fertige, auf die Unternehmenssituation angepasste Präsentationen in elektronischer Form zurückgreifen.

Ist eine derartige Präsentation nicht möglich, können Direktmarketing-Tools eingesetzt werden. Grundlage ist hier eine Datei mit den wichtigsten Mitarbeiterdaten. Diese wird dann elektronisch für individuelle Mitarbeiteranschreiben, Angebote, Berechnungen von Steuer- und Sozialabgabenersparnissen und Versand von firmenspezifischen Informationsflyern bis hin zu vorbereiteten Anträgen weiterverarbeitet. In alle Druckstücke kann das Logo des Vermittlers aufgenommen werden. Aber auch eine ganz neutrale Information ist denkbar.

Interessierten Arbeitnehmern können für Ihre individuelle Beratung anstatt von zeitaufwendigen persönlichen Beratungsgesprächen Medien zur Eigeninformation angeboten werden. Relativ einfach ist die Schaltung einer Informationshotline zu einem von Gerling-Mitarbeitern besetzten Call-Center. Das Call-Center wird vorher auf die in der betreffenden Firma angebotene Versorgung geschult.

Gute Erfahrung hat Gerling auch mit der Einrichtung von Internet, Intranet- und Extranetlösungen gemacht, sofern die Mitarbeiter Zugriff auf einen PC haben. Hier kann sich der Arbeitnehmer in aller Ruhe - auch in der Freizeit - die benötigten Informationen einholen, Berechnungen zur Steuer und Sozialabgabenersparnis durchführen sowie unterschiedliche Angebote rechnen. Zur Abwicklung können auch Anmeldeformulare oder Zusatzerklärungen ausgedruckt und/oder ausgefüllt werden.

Diese sicher effizienten Ersatzprozesse können natürlich eine persönliche Arbeitnehmerberatung nicht ersetzen. Sie dienen aber dazu, den großen Bedarf an individueller Beratung auf einer vernünftigen Basis abzudecken, ohne dass es zu Kapazitätsengpässen kommt und ohne dass spezifisches Know-how bei den Beratern aufgebaut werden muss. Doch auch hier helfen die Beratungstools des Gerling-Maklervertriebs.

(Michael Oehme)