Zurück zur Übersicht

Fondsgebundene Renten immer wichtiger!

Trendstudie 2007

Die Grundtendenz der Makler gegenüber fondsgebundenen Renten bleibt weiterhin positiv, denn sie werden in den nächsten Jahren das wichtigste Lebensversicherungsprodukt für die Makler sein. Dies stellt ein Ergebnis der repräsentativen Umfrage „Trendstudie 2007 – fondsgebundene Produkte aus Maklersicht“ dar, die die zur Unternehmensgruppe Deutscher Ring gehörende maklermanagement.ag bei der Beratungsgesellschaft Towers Perrin Tillinghast in Auftrag gegeben hat.

Laut Studie sehen 56 % der befragten Makler und Vermittler beim Neugeschäft langfristig den Schwerpunkt ihrer Geschäftstätigkeit in der fondsgebundenen Rente vor der auf Platz 2 und 3 folgenden Basis-Rente (32 %) und der britischen With-Profits Rente (29 %). Wichtig für eine gute Fondspolice ist nach Meinung der Makler ihre Fondsauswahl. Danach entscheiden 81 % der Befragten, ob sie eine Fondspolice in ihr Angebot aufnehmen. Besonders von Interesse ist hierbei eine große Fondsauswahl unterschiedlicher Investmentgesellschaften. Am besten sei sogar, so die Maklerwünsche, wenn das komplette „Fondsuniversum" in einer Police abgebildet werde. Nebst der Fondsauswahl sind die Tarifflexibilität/ Optionen (59 %) sowie die Kostenstruktur
(42 %) entscheidende Selektionskriterien im Rahmen der Produktauswahl.

Bei der Frage „Nach welchen Kriterien wählen Sie Ihren Anbieter aus?“ wurde deutlich, wie wichtig Maklern weiterhin auch Punkte wie Verlässlichkeit (59 %), Finanzstärke (41 %) und Servicestärke (40 %) des Anbieters sind. Ob ein Unternehmen zum Beispiel ein reiner Maklerversicherer ist, war eher unwichtig. Beim Thema Service empfanden die Vermittler die Punkte Angebotssoftware (61 %) Seminare (42 %) und Verkaufsunterlagen (34 %) als sehr wichtig. Und eher unwichtig wurde die Möglichkeit angesehen, seinen Antrag elektronisch einzureichen. Ein interessantes Ergebnis der Studie ist zudem, dass knapp die Hälfte der Makler 43 %) im vergangenen Jahr neue Anbieter in ihr Portfolio aufgenommen haben und das auch in diesem Jahr vornehmen werden. „Newcomer haben beste Chancen, mit guten Konzepten die Aufmerksamkeit der stark umworbenen Maklerschaft zu gewinnen", so das Resümee von Helmut Kriegel, Vorstand der maklermanagement.ag, die zum 1. Januar 2008 ihr operatives Geschäft als Vertriebs- und Servicegesellschaft im Maklermarkt aufgenommen hat. Hierdurch soll insbesondere der Vertrieb von Altersvorsorgeprodukten der Marke Moneymaxx und von Krankenversicherungsprodukten der Marke Deutscher Ring ausgebaut werden. „Der Zeitpunkt für die Gründung der maklermanagement. ag konnte nicht besser gewählt werden. Die Vermittler sind derzeit aufgrund der Flut der gesetzlichen Änderungen in einer Phase der Neuorientierung und sind aufgeschlossen für neue, überzeugende Angebote", so Kriegel. Auch die hohen Ansprüche der Makler an fondsgebundene Produkte sieht Jürgen Riemer, Vorstand der maklermanagement.ag, durch die für 2008 entwickelten neuen Moneymaxx Discover Produkte voll erfüllt. „Es handelt sich um sehr moderne Hybridprodukte für die Schichten 1 und 3, bei denen von vornherein eine sehr hohe Anlage in den freien Fondsbereichen erfolgt“, so Riemer. Zudem sei die neue Basis-Rente nicht nur in der Anspar-, sondern auch in der Auszahlungsphase sehr flexibel. Kriegel und Riemer sind überzeugt, den Maklern durch die angebotenen Produkte und Services die Grundlage für eine Steigerung der Courtageneinnahmen zu bieten.

(MARC OEHME)