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Interview mit Clemens W. Bertram

UBS will Marktanteil im Versicherungsbereich erhöhen

UBS will Marktanteil im Versicherungsbereich erhöhen Das stark gesunkene Zinsniveau macht den Lebensversicherungen bereits heute zu schaffen. Die klassische Kapitallebensversicherung verliert mit einem Garantiezins von 1,75 % (ab 01.01.2012) zunehmend an Attraktivität. Parallel dazu drängen Banken in den Versicherungsbereich und bauen dort ihre Vertriebsaktivitäten aus. finanzwelt sprach hierzu mit Clemens W. Bertram, Leiter Distribution Partners/Wholesale-Bereich Deutschland bei der UBS Global Asset Management.

finanzwelt: Herr Bertram, seit einem halben Jahr haben Sie Ihre jetzige Position inne. Was planen Sie, um den Marktanteil der UBS im Versicherungsbereich auszubauen?

Bertram: Zum einen haben wir unsere personellen Ressourcen gezielt ausgebaut und uns beispielsweise mit Lothar Traub, einem erfahrenen Experten im Versicherungsbereich, verstärkt. Zum anderen können wir als globaler Asset Manager auf alle Ressourcen im Haus zurückgreifen und bieten daher individuelle Lösungen sowohl für die Anspar- als auch Auszahlphase von Versicherungsprodukten an. Gerade in diesem Segment werden in den nächsten Jahren interessante Lösungsansätze gefragt sein, und wir wollen hier ein verlässlicher und innovativer Ansprechpartner sein. Zudem stellen wir den Versicherungsunternehmen auch unsere Expertise bei White Label Mandaten bzw. individuelle Portfoliolösungen zur Verfügung. Als einer der größten Vermögensverwalter der Welt können wir hier auf eine jahrzehntelange Expertise zurückgreifen und all unsere Erfahrungen in die Produktlösung mit einbringen. Natürlich haben wir auch für die fondsgebundene Versicherung eine Vielzahl an hervorragenden Produktlösungen, um die aktuelle Nachfrage sowohl nach eher konservativen als auch innovativen und stärker renditeorientierten Themen zu unterstützen.

finanzwelt: Wie konkret unterstützen Sie Versicherer und Makler mit Blick auf das fondsgebundene Geschäft?

Bertram: Aufgrund des personellen Ausbaus können wir Versicherer und Makler in Zukunft sehr umfassend betreuen. Bei den Versicherern beginnt dies bereits mit der Konzeptionsphase, das heißt, wir entwickeln bzw. entscheiden uns gemeinsam für Produktlösungen und kümmern uns anschließend auch gemeinsam um die Vertriebsaktivitäten. Für Makler bieten wir eine Reihe von Veranstaltungen an, wie Roadshows, Workshops oder Investment Roundtables.

finanzwelt: Welche Produkte aus dem Hause UBS stehen gegenwärtig im Fokus?

Bertram: Im Fokus stehen bei uns derzeit deutsche Aktien (UBS Small Caps Germany Fund), US-Aktien (UBS US Growth Fund), Aktien Konsum Asien (UBS Asian Consumption Fund), Hochzinsanleihen (UBS Euro High Yield Fund) sowie Wandelanleihen (UBS Convert Global Fund). Daneben haben wir einen weiteren Schwerpunkt im Multi Asset Bereich mit dem UBS All-Rounder Fund gesetzt.

finanzwelt: Trotz der Verwerfungen auf den Kapitalmärkten bleiben Emerging Markets ein Dauerthema – planen Sie hierzu entsprechende Produktinnovationen für Versicherer?

Bertram: Im Bereich Emerging Markets sind wir bereits sehr gut aufgestellt – bei Aktien beispielsweise mit dem UBS Asian Consumption Fund, bei Anleihen sowohl im Bereich längerer Duration (UBS Emerging Ec. Global Bond Fund) wie auch im kurzfristigen Bereich mit einer maximalen durchschnittlichen Restlaufzeit von 12 Monaten (UBS Emerging Ec. Global Short Term Bond Fund). In beiden Anlagesegmenten verfügen wir über eine langjährige erfolgreiche Expertise. Produktinnovationen in diesem Segment gestalten wir ganz individuell mit Versicherern, zum Beispiel Multi Asset Lösungen mit Schwerpunkt Emerging Markets.

(Das Gespräch führte Alexander Heftrich)