Bei Investmentfonds verstehen Kunden nur Bahnhof

Große Wissenslücken!

Was soll es sein, ein Geldmarktfonds oder doch eher ein Immobilienfonds? Wenn es nach dem Wissen der Bürger geht, dann überhaupt kein Fonds! Denn: Das Wissen über Investmentfonds ist absolut unbefriedigend!


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maklermanagement.ag hat nachgefragt

Versicherungsmakler haben 3 wichtige Entscheidungskriterien für die Zusammenarbeit mit einem Produktanbieter: Verlässlichkeit, Servicestärke und Finanzkraft. Das geht aus einer repräsentativen Umfrage unter 300 deutschen Versicherungsmaklern im Auftrag der maklermanagement.ag, Tochtergesellschaft des Deutschen Ring, hervor. Insbesondere Service-Leistungen haben bei Maklern einen hohen Stellenwert. Die Maklertrendstudie gibt Aufschluss, worauf Finanzdienstleister besonderen Wert legen. In erster Linie ist es Maklern wichtig, dass das Instrumentarium zum Produktverkauf gut ist. Angebotssoftware mit 96 % der Stimmen und Verkaufsunterlagen (88 %) werden am häufigsten genannt. Serviceangebote, die die Kundenberatung unterstützen und die Geschäftsabwicklung vereinfachen, werden ebenfalls sehr geschätzt. Hierzu gehören Internet-Maklerportale, die von 83 % der befragten Makler favorisiert werden.

DOMCURA gründet DIEASS GmbH

Die DOMCURA AG hat am 09.06.2008 das Dienstleistungsunternehmen DIEASS GmbH gegründet. Das Tochterunternehmen der DOMCURA versteht sich als Vorreiter im Bereich des Prozessmanagements. Das Dienstleistungsangebot von DIEASS richtet sich an die Assekuranz und umfasst aktuell im Kompositbereich die Segmente Policierung und Schadenregulierung. Die DIEASS GmbH ist Partner für die Versicherungen, die vor dem Hintergrund strategischer Entscheidungen einzelne Unternehmensbereiche kurz- oder langfristig ausgliedern wollen, und übernimmt für die Auftraggeber klar definierte Prozesse aus deren Geschäfts betrieb. Die Leitung der DIEASS GmbH liegt bei den Geschäftsführern Gerhard Schwarzer und Wilfried Figge.

Kostentransparenz

FINANZWELT IM GESPRÄCH

Die Offenlegung der Kosten sorgt aktuell für viel Wirbel in der Branche. Kritiker sind der Meinung, dass trotz VVG-Reform immer noch Transparenzbarrieren im Versicherungspolicen-System vorhanden sind. FINANZWELT sprach hierüber mit Matthias Wiegel, Sales Director von Standard Life Deutschland.

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HypoStar: Neuer Baufinanzierungsdienstleister am Markt

Der Baufinanzierungsmarkt ist im Umbruch: Die Angebotsvielfalt wird größer, der Markt komplexer. „Wir haben uns gefragt, wie ein Unternehmen beschaffen sein muss, um diesen Umfeldbedingungen gerecht zu werden. Danach haben wir HypoStar gegründet“, erklärt John Semler, Geschäftsführer des neuen Unternehmens. HypoStar verbindet günstige Internetkonditionen mit persönlicher Beratung. Die Idee ist einfach auf einen Nenner gebracht: „Wir bringen die Bank nach Hause“, sagt Stephan Scharfenorth, zuständig für die Ressorts IT und Marketing. Und weiter erläutert er: „Wir unterhalten hierzu ein (bundesweites) Beraterteam, das die telefonische Endkundenberatung und den fachlichen Support für den Vertrieb gewährleistet.“ Neben dem bestehenden Beraterteam bindet HypoStar bundesweit neue Berater und Vertriebe ein, die sich auf das Thema Baufinanzierung spezialisiert haben. HypoStar bietet hierbei einen Komplettservice für die Berater: Von der Interessentenanfrage und der Unterstützung im regionalen Marketing über das Produktangebot von mehr als 50 Bankpartnern bis hin zu fachlichem Support und Weiterbildungsmöglichkeiten. „Wir unterstützen Vertriebspartner besonders durch Marketingmaßnahmen. Das umfasst – neben den klassischen Materialien – auch die Nutzung der Premium-Marke HypoStar. Der Berater arbeitet wirtschaftlich unabhängig, hat aber für seine Darstellung nach außen eine starke Endkunden-Marke zur Verfügung“, erläutert Semler. „Uns ist wichtig: Der HypoStar-Berater soll sich ganz auf sein Kerngeschäft konzentrieren – die Beratung.“

„The good old tie“

Kaum ein Mann in der Finanzbranche dürfte es schaffen, an der Krawatte und deren Einkauf vorbei zu kommen, daher ist es von Vorteil zu wissen, wie man einen guten Langbinder von einem schlechten unterscheiden kann. Nehmen Sie die Krawatte am schmalen Ende und lassen Sie diese dann der Länge nach Richtung Boden hängen. Fällt sie gerade, d. h. dreht sie sich nicht um die eigene Achse, ist das ein gutes Zeichen und sie hat den Test auf Anhieb bestanden (siehe Bild). Sollte das Ergebnis ein leichtes Verdrehen sein, so streifen Sie sie einmal sanft gerade, vom schmalen zum breiten Ende hin. Kommt sie nun immer noch nicht in Form, darf sie hängen bleiben. Allerdings im Laden, denn für Ihren Hals taugt dieses Exemplar nicht.

AWD Holding AG

PERSONALITY NEWS

Auf der Hauptversammlung der AWD Holding AG wählten die Aktionäre des Unternehmens 4 neue Aufsichtsratsmitglieder: Manfred Behrens, Chief Executive Officer Deutschland der Swiss Life Deutschland, Prof. Dr. Utz Claasen, Vorsitzender der BDI-Initiative Innovationsstrategien und Wissensmanagement, Beat W. Hubacher, Delegierter für Corporate Mandates, Swiss Life Holding AG, sowie Bruno Pfister, Group Chief Executive Officer der Swiss Life Holding AG. Bruno Pfister wird den Vorsitz des Aufsichtsrats übernehmen.

FiNUM.AG

PERSONALITY NEWS

Michael Schmid (52) ist vom Aufsichtsrat der FiNUM.AG auf einer Sitzung am 15. Mai 2008 zum ordentlichen Mitglied des Vorstandes bestellt worden. Er wird innerhalb des Vorstandes die Bereiche Produkt- und Vermittlerservice, Organisation sowie IT und Vertriebscontrolling verantworten.

BCA AG

PERSONALITY NEWS

Der Aufsichtsrat der BCA AG, Bad Homburg v.d.H., teilte mit, dass der bisherige Vorstandsvorsitzende Günter Reibstein mit sofortiger Wirkung aus dem Unternehmen ausscheidet. Eine Neubesetzung des Vorstandsvorsitzes ist nicht geplant. Die Aufgaben von Herrn Reibstein werden unter den beiden verbleibenden Vorständen aufgeteilt.

Fair in Finance AG

PERSONALITY NEWS

Die Fair in Finance AG hat Holger Timmermann zum 1. Juli in den Vorstand berufen. Timmermann, mit dem die Kompetenz insbesondere im Bereich LV/BU/BAV weiter ausgebaut werden soll, wird den Angaben zufolge „verantwortlich für den Personenversicherungs-Part speziell LV sein“.

BC AG dokumentiert ihre Vertriebsleistungsbilanz 2006

Die Brenneisen Capital AG (BC AG)-Vertriebsleistungsbilanz erscheint bereits in der dritten Auflage und dokumentiert die Entwicklungen der von ihr vermittelten Fonds auf Grundlage der Initiatorenleistungsbilanzen zum Stichtag 31.12.2006. Dokumentiert werden die Fonds, die bis 2005 mit einem vermittelten Umsatz von mindestens 500.000 Euro platziert wurden. Von insgesamt 265 Beteiligungsangeboten in 7 Segmenten sind 4 Fonds bereits liquidiert. Wobei 3 Schiffsbeteiligungen mit einer durchschnittlichen Rendite von 16,8 % und ein Leasingfonds mit 7,19 % abschließen konnten. Von den auswertbaren 231 Beteiligungsangeboten entwickeln sich rund 87 % prognosegemäß oder zum Teil deutlich darüber. Bei den verbleibenden 13 % der Fonds mit negativer Entwicklung verzeichnen mehr als 92 % eine Abweichung von weniger als 10 % zu den Prospektprognosen.

Versicherer Talanx gründet Vertriebsgesellschaft

Darmstadt wird der Sitz der neuen Vertriebsgesellschaft des Talanx-Konzerns namens Deutsche Privatvorsorge AG sein, die sowohl versicherungseigene Policen der HDI-Gerling-Töchter als auch fremde Verträge anderer Anbieter offerieren wird. Durch die Möglichkeit sowohl interne als auch externe Verträge anbieten zu können, sind die Vertreter in der Lage, am Markt nach Art von AWD oder OVB unabhängig aufzutreten. Zielgruppe sollen vor allem wohlhabende Kunden sein. Um den Vertrieb entsprechend schnell aufzubauen, investiert der Talanx-Konzern im ersten Schritt 20 Mio. Euro. Für den Vertrieb der Deutsche Privatvorsorge AG sollen vor allem Bankmitarbeiter gewonnen werden. Vorstände des neuen Unternehmens sind Lüder Mehren, zugleich Vorstandsmitglied der HDI-Gerling Lebensversicherung in Köln, und Norbert Hergenhahn. Letztgenannter war bis letztes Jahr Geschäftsführer von Commerz Partners, einem jetzt aufgelösten Vertriebsunternehmen von Commerzbank und AMB-Generali-Tochter Volksfürsorge.

FWU mit neuer Anlagestrategie

Die Münchener FWU-Gruppe setzt die Reihe ihrer attraktiven Einmalprodukte auf Fondspolicenbasis fort und bietet mit der neuen Anlagestrategie Safe Invest LOCK-IN dem Anleger eine Anlagestrategie, die den Kapitalschutz zum Laufzeitende mit der Partizipation an den Wertsteigerungen am Aktienmarkt verbindet. Die Anlagestrategie ihrerseits investiert in ein einzelnes Wertpapier, das von der Deutschen Bank AG emittiert wurde. Der Anleger schließt bei Safe Invest LOCK-IN eine Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherung der ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., Luxemburg, ab. Er partizipiert – ab einer Mindestanlage von nominal 1.600 Euro – an der Wertsteigerung des DJ Euro STOXX 50-Index, der die 50 wichtigsten europäischen Unternehmen umfasst. Interessant ist dabei der Gewinnstufenmechanismus. Denn bis zur Rückzahlung, am 22. Mai 2020, wird an halbjährlichen Bewertungsstichtagen die bis dahin erreichte Gewinnstufe als Mindestrückzahlungsniveau am Laufzeitende festgeschrieben (LOCK-IN). Diese liegt zwischen 110 und 220 % gegenüber dem fixierten Ausgangswert. Wird ein erreichtes Niveau während der Laufzeit an einem Bewertungsstichtag abermals übertroffen, so greift der neue Höchststand. Ein Rückgang auf einen Wert unter eine bereits festgeschriebene Gewinnstufe ist am Laufzeitende nicht möglich.

„Der Bedarf nach seriöser Finanzberatung ist enorm gestiegen“

FINANZWELT IM GESPRÄCH

FINANZWELT sprach mit Guido Lohmann, Vorstandsvorsitzender der Postbank Finanzberatung, über die neuen Herausforderungen im hart umkämpften Vermittlergeschäft.


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Vorbild EU

Lateinamerika

Ende Mai war es so weit, Regierungschefs und Präsidenten von 12 mittel- und südamerikanischen Staaten trafen sich in Brasiliens Hauptstadt Brasilia zur Unterschrift unter die Verträge, mit denen die UNASUR gegründet wurde.


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Deutsche Bank for ever?

Konsols

Die Bedürfnisse der kapitalgedeckten Alterssicherung haben zu einer Renaissance lang laufender Schuldtitel geführt.



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Von Österreich nach Europa

FINANZWELT IM GESPRÄCH

Klein, aber oho: Das trifft auf den österreichischen Finanzmarkt zu, wenn man diesen mit Deutschland vergleicht. Denn in Österreich wurde die Vermittlerrichtlinie bereits vor Jahren realisiert und die MiFid-Bestimmungen sind bislang konsequenter in die Praxis umgesetzt worden. FINANZWELT sprach mit Heinrich Braunstein und Franz-Josef Liesenfeld, Geschäftsführer des Wertpapierhauses und Finanzvertriebs ElitePartner Financial Advisors aus Österreich, die gerade eine Zweigniederlassung in Bonn eröffnet haben. » Weiter...

Ein zufriedener Kaiser!

FINANZWELT IM GESPRÄCH

Die Fußball-Europameisterschaft in Österreich und der Schweiz ist erst wenige Wochen vergangen. Dennoch ziehen bereits sowohl Sponsoren als auch Sportexperten ihre ersten Resümees, ob das Turnier marketingstrategisch sowie sportbezogen erfolgreich war. FINANZWELT sprach hierzu mit der „Lichtgestalt des deutschen Fußballs“ Franz Beckenbauer, unter anderem ehemaliger Präsident des Organisationskomitees der Fußball-Weltmeisterschaft 2006. » Weiter...

WWK bietet neues Agenturmarketing an

Neben der bereits seit Anfang des Jahres laufenden Neugestaltung der WWK-Agenturen steht seit Juni 2008 die in Zusammenarbeit mit dem Marketing-Spezialisten marcapo konzipierte neue Werbeplattform der WWK im Vordergrund der lokalen Partnerunterstützung. Vermittler der WWK haben damit online-gestützt die Möglichkeit, in ihrem lokalen Umfeld schnell und einfach mit individualisierten Maßnahmen zu werben, wobei sie auf von der WWK-Zentrale vorgestaltete Werbemittel zurückgreifen. Je nach Bedarf können sie bspw. Agenturflyer und Plakatwände mit ihren eigenen Daten versehen und auch gleich online buchen oder auch Postwurfsendungen beauftragen. Alle Werbemaßnahmen werden nach dem „Full-Service-Prinzip“ zur Verfügung gestellt.

ASG mit positiver Halbjahresbilanz

Die AssecuranzService Gesellschaft mbH & Co. KG (ASG) zieht eine sehr positive Halbjahresbilanz für das laufende Geschäftsjahr 2008. „Das Geschäftsergebnis hat sich um außerordentliche 35 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum gesteigert“, so Walter Klein, Inhaber und Geschäftsführer der ASG, zur aktuellen Entwicklung. Die ASG hat in den ersten 6 Monaten des Jahres insgesamt 323 neue, hauptberufliche Partner angebunden und im selben Zeitraum das Innendienst- und Service-Personal sukzessive aufgestockt. Ein Blick auf die Umsätze der jeweiligen Versicherungssparten zeigt außerdem Positives: Für das gesamte Jahr 2008 rechnet die ASG mit einer Bewertungssumme von über 500 Mio. Euro im LV-Bereich, etwa 150 Mio. Euro Nettodarlehenssumme bei der Baufinanzierung sowie ca. 600.000 Euro MB im KV-Bereich netto. „Wir schätzen, dass wir auch in diesem Jahr das Provisionsvolumen insgesamt um ein Vielfaches gegenüber dem Vorjahr übertreffen werden“, ist Klein überzeugt. „Positives Wachstum braucht Raum, daher ist der alte Standort für uns nicht mehr ausreichend gewesen“, berichtet Thorsten Hass, Inhaber und Geschäftsführer der ASG. „Ab sofort sind wir auf 700 m² über der Skyline Hamburgs untergebracht. So haben wir wieder Raum für das, was kommt.“

Anzahl der Immobilienkäufe steigt, Verkäufe gehen zurück

Die Offenen Immobilienfonds haben ihr Engagement im Ausland weiter ausgebaut. Im Schnitt halten sie 58,9 % ihrer Liegenschaften im europäischen Ausland (vor einem Jahr: 54,6 %). Der Anteil in Deutschland liegender Objekte sank auf 31,4 % (38,3 %). Knapp 10 % betrug der Anteil der Immobilien, die in außereuropäischen Ländern gehalten werden (7,1 %). Dies hat der BVI Bundesverband Investment und Asset Management in einer Auswertung per 31. März 2008 ermittelt. Durch eine breite geografische Streuung der Immobilien wird eine ausgewogene Portfoliostruktur und damit eine Risikominderung erreicht.

Finanzwirtschaft Alceda Fund Management S.A.

Als der Private-Label-Dienstleister einer neuen Generation setzt die vor einem Jahr aktiv gestartete Alceda Fund Management S.A. Maßstäbe. Innerhalb dieser 12 Monate konnte sich Alceda in der Welt der großen Player im Private-Label-Geschäft sehr gut etablieren. Mit einem nominal verwalteten Volumen von über 1 Mrd. Euro und mehr als 60 Fondsauflagen strukturieren namhafte Partner ihre Produkte mit Alceda. Zudem wurde die Mitarbeiterzahl verdreifacht. Die Erfolgsfaktoren sind das Know-how der Muttergesellschaft Aquila Capital als Produktinitiator sowie die große Expertise des Teams in Strukturierung, Investment Controlling, Marketing & Vertrieb. Allen voran treibt Alceda der unbedingte Wille zur Servicebereitschaft und Innovation. Einem weiteren, stetigen Wachstum sollte nichts mehr im Wege stehen.

SCM Kompass AG

PERSONALITY NEWS

Die eFonds Group und die Südvers-Gruppe haben ihre Vertriebsgesellschaften für Banken und Vermögensberater in der SCM Kompass zusammengeführt. Vorstandsmitglieder der SCM Kompass AG werden Manfred Kahle, Stefan Soemmer und Rüdiger Gauder. Alexander Betz, Vorstandsvorsitzender der eFonds Holding, wird Aufsichtsratsvorsitzender.