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fin@nzwelt online - das Online Magazin 05/2011 – hier gelangen Sie zum Download der PDF-Datei und zum E-Book! » Weiter...

Editorial

Liebe Leserinnen, liebe Leser,

die Einführung des Gesetzes zur Neuregelung des Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrechts steht unmittelbar bevor. Nach der Verabschiedung durch den Bundestag hat im November der Bundesrat das Gesetz gebilligt. Es war eine schwere Geburt. Der Finanzausschuss des Bundesrates hatte noch wenige Tage vor der Billigung eine Anrufung des Vermittlungsausschusses empfohlen und gefordert, dass die Vermittler durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) kontrolliert werden sollen, nicht durch die Gewerbeämter. Der Finanzausschuss hatte erhebliche Zweifel, dass die Gewerbebehörden einen effektiven Vollzug der Aufsicht gewährleisten können. » Weiter...

Vertrieb 2011

Was war, was wird!?

Die deutschen Vertriebe blicken mit gemischten Gefühlen auf die letzten Monate zurück. Zwar lieferten einige Produktsparten gute Ergebnisse, andere brachen jedoch ein. Die Anbieter geschlossener Fonds konnten im dritten Quartal insgesamt 666,9 Mio. Euro bei Anlegern einsammeln, ein Rückgang um 19 % im Vergleich zum Vorjahresquartal. Die Investmentfondsbranche verzeichnete im dritten Quartal dagegen leichte Zuflüsse von 0,2 Mrd. Euro. Geschlossene Fonds, Investmentfonds, Versicherungen oder Immobilien? finanzwelt wollte von den Vertrieben wissen, welche Produkte 2011 am erfolgreichsten waren und welche Geschäftssparten gewachsen sind. Außerdem baten wir sie um einen Blick in die Zukunft. Welche Produkte lassen sich im nächsten Jahr gut verkaufen, wie werden sich die Märkte entwickeln? Die Antworten der Vertriebe zeigen, dass Anleger in unsicheren Zeiten wie diesen vor allem eines wollen: Inflationsschutz, Vermögensabsicherung und stärkere Orientierung als in früheren Jahren. » Weiter...

GLOBAL-FINANZ AG

Starker Partner in turbulenten Zeiten

Bestens aufgestellt – gerade auch in und für Krisenzeiten – ist die Bonner GLOBAL-FINANZ AG. Denn zum zweiten Mal in Folge konnte der Allfinanz-Dienstleister sein Geschäftsergebnis im Vergleich zum Vorjahreszeitraum verbessern. » Weiter...

Interview mit Roland Roider

Ein Plädoyer für mehr Transparenz

Einmal im Jahr wird das Wort des Jahres gekürt. Für die Finanzbranche könnte in diesem Jahr das Wort „Transparenz“ das Rennen machen. Es wird von allen Seiten gefordert. finanzwelt sprach mit Roland Roider, Vorstand der BCA AG, über dieses Thema. » Weiter...

SCM KOMPASS AG

Kompetenz für geschlossene Fonds

Der Markt für unternehmerische Beteiligungen hat in den letzten Jahren einen rasanten Wandel erfahren. Der Anleger erwartet heute von seinem Berater die Produktauswahl aus einem breit gefächerten Angebotsspektrum – selbstverständlich nach höchsten Qualitätskriterien. » Weiter...

Dortmunder Erklärung

Transparenz: Ja! Aber wie?

Wir wollen transparent sein – diesen Satz hört man immer wieder aus den unterschiedlichsten Branchen. Doch sollte kritisch geprüft werden, ob es sich bei dieser Aussage nur um ein Lippenbekenntnis handelt oder ein echter Wille hinter diesen Worten steht. Auch in der Finanzbranche hat der Begriff „Transparenz“ schon einen festen Platz im Wortschatz. » Weiter...

A.S.I. Wirtschaftsberatung AG

Erfolgreich durch Zielgruppen in Vollbeschäftigungsmärkten

2011 wurden die Karrierechancen der A.S.I. Berater von Assekurata mit der Bestnote exzellent A++ bestätigt, und bereits zum 8. Mal in Folge konnte die A.S.I. die Auszeichnung als Top-Arbeitgeber entgegennehmen. Das Unternehmen verfolgt in den kommenden Jahren ehrgeizige Wachstumsziele in Bezug auf die Beraterzahl und die Geschäftsentwicklung. Die A.S.I. Wirtschaftsberatung AG wird das Jahr 2011 trotz Eurokrise mit einem zweistelligen Umsatzwachstum gegenüber dem Vorjahr abschließen. » Weiter...

AWD Deutschland

Transparenz in der Altersvorsorgeberatung

Gute Altersvorsorge erfordert Einklang zwischen Anleger- und Produktprofil. Die private Vorsorge für den eigenen Ruhestand ist heute für jeden Bürger eine Notwendigkeit. Diese Tatsache ist inzwischen allgemein anerkannt. Denn die demografische Entwicklung in unserer Gesellschaft hat dazu geführt, dass der staatlich festgelegte Generationenvertrag heute keine verlässliche Sicherung eines angemessenen Lebensstandards im Alter gewährleisten kann und daher lediglich als Basisversorgung einzuordnen ist. » Weiter...

Interview mit Helmut Maier

bAV-Strategie 2012: Win-Win Situation für alle

Ein Gespräch mit Helmut Maier, Vorstand der FORUMFINANZ Vermögensberatungs- und Vermittlungs-AG, ein mittelständisches unabhängiges Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf die Vermittlung von Versicherungs- und Investmentprodukten spezialisiert hat. » Weiter...

ascent AG

Investmentspezialisten, Finanzdienstleister, Menschen

Mit über 100.000 Investoren ist die ascent AG der Marktführer der freien Fondsvermittler in Deutschland. Das ist angesichts des Marktes nicht selbstverständlich. Seit mehr als 20 Jahren ist die ascent AG als unabhängiger Wegbereiter erfolgreich tätig und erstellt Finanzkonzepte für jede Lebenssituation. Dabei steht die Aufklärung über die Investmentidee und deren vielfältige Einsatzmöglichkeiten an erster Stelle. » Weiter...

Neues Gesetz

Reguliert!

Der Bundestag hat den Gesetzentwurf der Bundesregierung zum Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrecht verabschiedet. Wie beurteilen die Vertriebe das neue Gesetz?

„Die Regulierung des ‚grauen Kapitalmarktes‘ ist überfällig!“ Dr. Erich Paetz, Ministerialrat im Verbraucherschutzministerium, zeigte sich Ende Oktober bei einer Podiumsdiskussion auf der DKM 2011 überzeugt von der Notwendigkeit, dass der Bundestag den Gesetzentwurf zum Finanzanlagenvermittler- und Vermögensanlagenrecht verabschiedet. » Weiter...

DBFP Deutsche Beratungsgesellschaft für Finanzplanung GmbH

Gemeinsam neue Wege gehen!

Es gibt tausend Möglichkeiten, sein Geld auszugeben, aber nur zwei, es zu erwerben: Entweder wir arbeiten für Geld oder das Geld arbeitet für uns.

Getreu dieser Erkenntnis kombiniert die DBFP Deutsche Beratungsgesellschaft für Finanzplanung GmbH, Stuttgart, maßgeschneiderte Finanzlösungen mit innovativer Beratungstechnologie. Das Unternehmen greift hierbei auf eine Architektur von rund 7.000 Fonds, geprüften Zertifikaten und Anleihen, ETFs, Vermögensverwaltungsprodukte, Beteiligungen und Vorsorgelösungen zu, um so ein individuelles Konzept zu erstellen und ein bestmögliches Anlageergebnis zu erzielen. » Weiter...

Erneuerbare Energien

Effizienz in der Nachhaltigkeit

Die Menschen leben über ihre Verhältnisse – die weltweiten CO2-Emissionen haben ein Rekordniveau erreicht. Der Handlungsbedarf in den kommenden Jahren ist immens. Investoren nachhaltiger Klimawandel- und erneuerbare Energien-Fonds könnten auf der Sonnenseite stehen. Momentan verhageln allerdings die Solar- und Windbranche die Bilanzen. » Weiter...

Downloads:

Bereiche der erneuerbaren Energien und Performance

Erneuerbare Energien-Fonds

SunConcept Group

Sonnenzeit fürs Depot

„Energiewende“ – ein großes Wort. Zwischen dem Reaktorunfall in Tschernobyl und der Atomkatastrophe in Fukushima liegen 25 Jahre. Zwar wurden zwischenzeitlich die ersten Stellschrauben in Richtung grüner Technologie gedreht, aber erst am 30.06.2011 hat der Deutsche Bundestag das Gesetzespaket zur Energiewende beschlossen. Die tatsächliche Umsetzung der Energiewende liegt aber noch vor uns. » Weiter...

Canada Gold Trust

Und ewig lockt das Gold

Gold ist nicht nur das älteste Zahlungsmittel und der beliebteste Schmuck der Welt. Es liegt auch als Sicherheit in den Tresoren der Banken und in gut strukturierten Portfolios. In Anbetracht von Spitzenpreisen für das wertvolle Edelmetall bietet eine Beteiligung an der Förderung des glänzenden Rohstoffs verlockende Renditen. » Weiter...

Interview mit Heiko Weyand

„Investoren-Service hoch im Kurs“

Seit dem 01.07.2011 müssen Berater potenziellen Investoren ein kurzes, leicht verständliches und werbefreies Produktinformationsblatt (PIB) aushändigen. Wesentliche Beurteilungskriterien wie Rendite, Risiko und Kosten der Anlageempfehlung sind darin enthalten. finanzwelt sprach mit Heiko Weyand, Direktor Marketing Retail Products bei HSBC Trinkaus, über Emittentenqualität, dem verbesserten PIB-Service für Intermediäre und den allgemeinen Marktaussichten. » Weiter...

9. BVF Finanzkongress

„Wirtschaftsrevolution – Deutschland, wohin gehst Du?“

Unter diesem Slogan findet am 20. und 21. Januar 2012 der 9. BVF Finanzkongress in der Messestadt Leipzig statt. Hier erwarten Sie hochkarätige Referenten aus der Wirtschaft, die aus erster Hand unabhängig und neutral über neueste wirtschaftliche Entwicklungen, neueste Finanzprodukte und aktuelle Softwareentwicklungen für Finanzdienstleister informieren. » Weiter...

Interview mit Simon Klein

Regulatorische Veränderungen und Anlagetrends

Exchange Traded Funds (ETFs) stehen aktuell im Mittelpunkt ganz unterschiedlicher Diskussionen. Ein wichtiges Thema ist dabei die zukünftige Regulierung. finanzwelt sprach mit Simon Klein, Head of ETFs Europe Société Générale Corporate & Investment Banking, über Qualitätsstandards und Produktinnovationen. » Weiter...

Praxistest

Wege zum Kunden

Wie in allen anderen Branchen gilt auch für die Finanzwirtschaft: Der Vertrieb ist das A und O. Ohne Umsatz und Kundeninteresse läuft gar nichts. Diese Grundregel wird immer dann besonders schmerzhaft fühlbar, wenn der Umsatz fehlt, wie es in der Finanzbranche im Zeichen steigender Risikoaversion seit 2009 klar zutage trat. » Weiter...

News

max.xs: Vermögensabsicherung und Inflationsschutz stehen auf der Agenda der Vermittler

Was wird die Investoren und Vermittler 2012 bewegen? Die B2B Vertriebsorganisation max.xs financial services AG liefert Antworten auf die drängenden Fragen der nahen Zukunft. Grundlage ist eine auf der Leitmesse der Finanz- und Versicherungswirtschaft DKM durchgeführten Befragung. Knapp 46 % der angesprochenen Vermittler und Berater sehen im Inflationsschutz und der Vermögensabsicherung die für Investoren wichtigsten Themen im kommenden Jahr. Ebenfalls interessant: Vermittler und Berater richten ihr Augenmerk verstärkt auf vermögensverwaltende Produkte.

News

DWS verstärkt Emerging Markets-Team

DWS Investments baut seine Expertise in den Emerging Markets weiter aus. Mit Hian-Boon Tay wechselt ein leitender Fondsmanager des renommierten Staatsfonds von Singapur GIC zum Emerging Markets Equity Team der Deutschen Bank-Fondstochter. Bei GIC war Tay zuletzt verantwortlich für die Verwaltung von mehreren Milliarden Euro in einem globalen Aktienfonds mit Total Return Ansatz. Hian-Boon Tay studierte Schiffsbetriebstechnik in Hamburg und war von 1993 bis zu seinem jetzigen Wechsel für das Portfoliomanagement von GIC tätig.

News

DZ BANK wird Marktführer

Bei den Marktanteilen der Emittenten von derivativen Wert papieren gab es im dritten Quartal 2011 im Vergleich zum Vorquartal einige Verschiebungen. Die DZ BANK führt nunmehr mit einem Marktanteil von 16,9 % die Marktanteilsstatistik an. Die Deutsche Bank belegt mit 16,64 % den zweiten Platz. Dahinter folgt die Commerzbank mit 16,60 %. Wie zum Ende des Vorquartals erreicht die WestLB den vierten Platz. Ihr Marktanteil beträgt 14,4 %. Die HypoVereinsbank sichert sich den fünften Rang mit einem Marktanteil von 10,0 %. Die ersten fünf Emittenten erreichten Ende des dritten Quartals einen Marktanteil von 74,5 % des gesamten Marktvolumens.

News

SEB ImmoInvest: Liquiditätszufuhr durch Objektverkauf

Die Krise der offenen Immobilienfonds dauert an. Mit einer positiven Meldung wartet die SEB auf. Im Zuge einer möglichen Wiedereröffnung des SEB ImmoInvest steht die Veräußerung eines weiteren Objekts in der Hamburger Innenstadt an. Ein entsprechender Kaufvertrag wurde abgeschlossen. Die Catella Real Estate AG wird das denkmalgeschützte Objekt mit über 13.000 m2 Mietfläche für den Fonds „Sarasin Sustainable Properties – European Cities“ bis Ende Dezember für 34,8 Mio. Euro übernehmen.

News

Epinikion holt neuen Vertriebschef an Bord

Der Fondsanbieter Epinikion hat sich mit Andreas Heiming als Neuzugang auf der Marketing- und Vertriebsseite verstärkt. Heiming war zuvor als Geschäftsführer von Argentum zeichnungsberechtigt für den Bereich Marketing und Vertrieb, mit dem Fokus auf Vermögensverwalter und Vermittler. In seiner neuen Aufgabe als Head of Sales soll der Vertriebsexperte in den kommenden Jahren den Vertrieb und das Marketing der Epinikion deutschlandweit ausbauen. „Gerade in dieser Zeit der Neuorientierung des Finanzvertriebes möchten wir mit diesem Schritt Nähe zum Berater beweisen und eine noch kundenorientiertere Unterstützung bieten“, erläutert Epinikion-Geschäftsführer Hans Wechs.

News

RWB RenditeWert Vertrieb GmbH beruft neuen Vertriebsdirektor Deutschland

Seit November 2011 ist Arne Schmidt als Vertriebsdirektor Deutschland für die RWB RenditeWert Vertrieb GmbH in Oberhaching bei München tätig. Er wird zukünftig die Vertriebssteuerung des Gesamtgeschäfts übernehmen, um Private Equity zu mehr Präsenz in Deutschland zu verhelfen. Vor dem Wechsel arbeitete Arne Schmidt sieben Jahre für die CitiGroup und war dort zuletzt als Leiter der Vermögensberatung für den Aufbau Arne Schmidt der Struktur in München, Essen und Bremen verantwortlich.

News

Dr. Peters Group ernennt neuen COO

Die Dr. Peters Gruppe, langjähriger Initiator geschlossener Fonds, verbreitert die Konzernspitze. Anselm Gehling fungiert ab sofort als Chief Operating Officer (COO). Gehling ist damit für das operative Management der gesamten Unternehmensgruppe verantwortlich. Nach Unternehmensangaben wird sich Inhaber Jürgen Salamon künftig noch verstärkter auf die Akquisition von Investitionsobjekten konzentrieren. Gehling ist Jurist und war zuletzt als Partner der internationalen Sozietät Luther mit dem Schwerpunkt Anselm Gehling Gesellschaftsrecht und Fondsberatung tätig.

News

DekaBank besteht Banken-Blitztest

Die DekaBank hat den zweiten EU-weiten Banken-Blitztest des Jahres 2011 mit Kapitalquote von 9,59 % per Ende September 2011 bestanden. Sie liegt damit über der vom EU-Rat ab Ende Juni 2012 geforderten Kernkapitalquote von 9 %. Der jetzige Banken-Blitztest wurde gemeinsam von der EBA, der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht und der Deutschen Bundesbank durchgeführt. Getestet wurden diesmal europaweit insgesamt 71 Banken. Ziel der Untersuchung war es, zu prüfen, welchen zusätzlichen Kapitalbedarf die jeweiligen Institute haben, wenn Forderungen gegenüber EWR-Staaten zu aktuellen Marktpreisen bilanziert würden.

News

Netfonds GmbH wird zur Netfonds AG

Die in Hamburg ansässige Netfonds GmbH hat kürzlich ihre Organisationsform geändert und tritt nun als Aktiengesellschaft (AG) auf. Die Rechtsform der AG erleichtere es dem Unternehmen, eine Abstimmung mit dem Aufsichtsrat vorzunehmen, der die Gesellschafter vertritt. Angesichts der ständig neuen wirtschaftlichen und rechtlichen Anforderungen in unserer Branche bleibe die Netfonds AG damit auch weiterhin in der Lage, ihr Geschäftsmodell sowohl flexibel wie auch verlässlich zu unterstützen. Auch als AG behalte das Unternehmen den Status der Unabhängigkeit.

News

Swiss Life Holding AG: Carsten Maschmeyer geht

Mit sofortiger Wirkung zieht sich Carsten Maschmeyer aus dem Aufsichtsrat der Swiss Life Holding AG zurück. Gleichzeitig reduziert er sein Aktienpaket von derzeit 5,05 % am Unternehmen auf unter 3 %. Vor knapp drei Jahren war Maschmeyer in den Aufsichtsrat der Swiss Life Holding AG eingezogen. Seinen Rückzug begründet er nun wie folgt: „Ich möchte mit diesem Entschluss den unberechtigten Angriffen auf meine Person und auf den AWD den Boden entziehen. Zugleich bin ich davon überzeugt, damit zu einer Versachlichung in der öffentlichen Darstellung beizutragen und den Fokus wieder ungetrübt auf die Stärken des AWD zu lenken.“