Diversifizierung bei Geldanlagen: Warum eine durchdachte Anlagestrategie so wichtig ist

Wer langfristig Vermögen aufbauen möchte, sollte nicht nur auf die mögliche Rendite einzelner Anlagen achten. Entscheidend ist ebenfalls, wie breit das Kapital gestreut ist und wie das Portfolio mit unterschiedlichen Marktphasen umgeht.

Um Risiken zu verteilen und Anlageentscheidungen auf eine langfristige Grundlage zu stellen, empfiehlt sich vor allem eine durchdachte Diversifizierung. So wissen die Experten von betainvestment: „Die eigentliche Leistung liegt nicht in der Jagd nach maximaler Rendite, sondern in der Begrenzung der Verluste […].“

Was bedeutet Diversifizierung bei Geldanlagen überhaupt?

Eine Diversifizierung bedeutet im Grunde nichts anderes, als die Verteilung des investierten Kapitals auf unterschiedliche Anlagen, Märkte und Anlageklassen. Das Ziel dabei ist einfach erklärt: Die Abhängigkeit von einzelnen Unternehmen, Branchen oder wirtschaftlichen Entwicklungen soll reduziert werden.

Denn selbst erfolgreiche Assets können an Wert verlieren, wenn bestimmte Märkte über einen längeren Zeitraum schwächeln.

Um die Auswirkungen einzelner negativer Entwicklungen auf das gesamte Portfolio zu begrenzen, kommt eine breite Streuung der Geldanlagen als Teil des Risikomanagements infrage.

Roland Rausch, Gründer von betainvestment, betont dabei: „Konsequentes Risikomanagement ist die Grundlage, auf der wir Anlagestrategien entwickeln, die in ihrem Segment überzeugen“.

Daher baut die Global Strategy beta+ von betainvestment als langfristig ausgerichtete Investmentstrategie auf weltweit gestreute Aktienanlagen, die mit einem ergänzenden Baustein zur Risikominimierung kombiniert werden. Dadurch können Renditechancen genutzt und Marktrisiken gleichzeitig berücksichtigt werden.

Warum ist eine globale Streuung allein nicht immer ausreichend?

Internationale Aktienanlagen ermöglichen den Zugang zu einer Vielzahl an Unternehmen und Wirtschaftsregionen. Dadurch lässt sich die Abhängigkeit von einzelnen Märkten bereits merklich verringern. Dennoch stehen Aktienmärkte immer unter dem Einfluss zahlreicher Faktoren, darunter:

●       Zinspolitik

●       wirtschaftliche Entwicklungen

●       geopolitische Ereignisse

●       Stimmung der Anleger

Eine weitere Herausforderung: Eigentlich unterschiedliche Aktienanlagen können in Krisenzeiten gleichzeitig an Wert verlieren. Daher sollte eine langfristig ausgelegte Investmentstrategie nicht nur die reine Anlagenstreuung berücksichtigen.

So ist den Experten von betainvestment aus der Praxis bekannt: eine seriöse Anlageberatung nach §34f GewO. ist mehr als die Fondsauswahl. Sie ist eine Gesamtbetrachtung.

Schließlich wirkt Vermögen niemals isoliert. Es wird von der Streukultur der Geldanlage sowie dem Umgang mit Marktschwankungen beeinflusst.

Hier setzt die Global Strategy beta+ von betainvestment an. Sie mischt eine breite globale Aktienanlage mit einem zusätzlichen Anlagebaustein. Dabei handelt es sich um eine Long-Volatilitäts-Komponente, die das Aktienportfolio stabilisieren und größere Kursverluste abfedern soll.

Wie erfolgreich kann eine Diversifizierung mit einem systematischen Ansatz sein?

Große Erschütterungen der Märkte können bei Anlegern zu hohen Verlusten führen. Insbesondere dann, wenn sie hauptsächlich in die von einer Krise betroffenen Assets investiert haben und das Portfolio kaum eine Diversifizierung aufweist.

Bei einer erfolgreichen Anlagestrategie gilt es, nicht auf die Entwicklung einzelner Aktien zu setzen. Stattdessen steht die Struktur des Gesamtportfolios im Fokus. Bei einem systemischen Ansatz wird dabei auf zwei Komponenten gesetzt: einen weltweiten Aktienbaustein und den sogenannten Stabilitätsbaustein.

Die breite Streuung soll Einzelrisiken dabei möglichst reduzieren.

Wichtig ist für Anleger jedoch immer, zwischen dem Konzept und dem tatsächlichen Ergebnis zu unterscheiden. So kann auch eine systematisch entwickelte Anlagestrategie Fehlentwicklungen nicht ausschließen.

Warum lohnt sich die Diversifizierung dennoch als Teil der langfristigen Finanzplanung?

Die Diversifizierung einer Geldanlage ersetzt zwar weder eine individuelle Risikoprüfung noch die Bewertung möglicher Verluste. Jedoch kann sie laut den Experten von betainvestment dabei helfen, Einzelrisiken zu reduzieren und ein Portfolio langfristig auszurichten.