Cyberangriffe, Datenverluste und neue regulatorische Anforderungen stellen kleine und mittelständische Unternehmen vor wachsende Herausforderungen. Zugleich eröffnet das Thema Digitale Sicherheit attraktive Chancen für Makler. Im Interview erklärt Dominik Baumann, Key-Account-Manager bei der R+V, welche Risiken Unternehmen besonders häufig unterschätzen, wie Makler ihre Firmenkunden sensibilisieren können und mit welchen Lösungen die R+V überzeugt.

finanzwelt: Herr Baumann, was zeichnet das Thema Digitale Sicherheit für KMU aus und warum ist es für Firmen und Mitarbeiter so wichtig? Welche Chancen sehen Sie für Makler?

Dominik Baumann: Das Thema Digitale Sicherheit ist für KMU besonders wichtig, weil sie oft weniger Ressourcen für IT-Sicherheit haben als große Unternehmen, aber genauso Ziel von Cyberangriffen sind. Angreifer setzen gezielt auf Schwachstellen, z. B. ungesicherte Netzwerke oder fehlende Mitarbeiterschulungen. Ein erfolgreicher Angriff kann finanzielle Schäden, Datenverlust und Vertrauensverluste verursachen. Firmen, deren Geschäftsleitung und Mitarbeiter profitieren deutlich von digitaler Sicherheit. Insbesondere die Geschäftsleitung trägt die Verantwortung für das Unternehmen und haftet im Ernstfall sogar persönlich. Stimmt die digitale Sicherheit im Unternehmen, werden sensible Daten, Geschäftsgeheimnisse und die Betriebsfähigkeit geschützt. Zudem wird durch sichere IT-Systeme und die Einhaltung von Compliance- und Datenschutzvorgaben das Vertrauen von Kunden, Partnern und Investoren gestärkt. Das verbessert die Marktposition und Wettbewerbsfähigkeit des gesamten Unternehmens. Versicherungsmakler haben im Bereich Digitale Sicherheit viele Chancen: Sie können Kunden gezielt zu den Risiken und wesentlichen Versicherungsprodukten beraten – ein wachsendes Thema, gerade für KMU. Makler, die sich mit digitalen Risiken auskennen, heben sich vom Wettbewerb ab und stärken ihre Kundenbindung. Kurz gesagt, das Thema Digitale Sicherheit eröffnet Maklern neue Geschäftschancen und stärkt ihre Rolle als vertrauenswürdige Berater.

finanzwelt: Gerade KMU haben häufig noch Nachholbedarf bei Digitaler Sicherheit. Woran liegt das und wie können Makler hier entgegenwirken? Welcher Aufhänger bietet sich an, um mit den Firmenkunden ins Gespräch zu kommen?

Baumann: Viele KMU haben Nachholbedarf bei Digitaler Sicherheit, weil ihnen oft das Bewusstsein, das Wissen und die Ressourcen fehlen. IT-Sicherheit wird manchmal als teuer oder zu komplex eingeschätzt, oder andere Themen erscheinen dringlicher. Zudem fehlt es häufig an spezialisierten Mitarbeitern. Makler können entgegenwirken, indem sie anhand von konkreten Schadenbeispielen aus der Praxis auf Risiken aufmerksam machen und Lösungen (Versicherungsprodukte) anbieten. Ein geeigneter Aufhänger für den Einstieg in ein Gespräch zum Thema Digitale Sicherheit könnte die Frage sein, wie das Unternehmen vor der stetig steigenden Gefahr eines Cyberangriffs geschützt ist. Zudem der Hinweis, dass insbesondere KMU stark von Cyberbedrohungen betroffen sind und die Geschäftsleitung die Haftung dafür trägt, dass gesetzliche Vorgaben eingehalten und Schaden vom Unternehmen abgewendet werden. So positionieren sich Makler als proaktive und kompetente Partner für die digitale Zukunft ihrer Firmenkunden.

finanzwelt: Welchen digitalen Risiken sind Unternehmen am häufigsten ausgesetzt? Was sind die häufigsten Fehleinschätzungen von Firmen in Bezug auf Cyberrisiken?

Baumann: Unternehmen sind am häufigsten Phishing und Social Engineering Angriffen, Mal- und Ransomware Attacken sowie Datenverlust und -diebstahl durch Hackerangriffe ausgesetzt. Daraus resultieren am häufigsten Betriebsunterbrechung, da IT-Ausfälle die gesamte Geschäftstätigkeit lahmlegen können. Häufigste Fehleinschätzung ist wohl immer noch die, dass das eigene Unternehmen als zu klein und uninteressant für Cyberkriminelle angesehen wird. Dies dicht gefolgt von der falschen Annahme, dass die IT des Unternehmens sicher genug aufgestellt ist und das Unternehmen damit vor Schäden bewahrt wird. Dass die Mitarbeiter oft die größte Schwachstelle im Unternehmen sind, wird dabei leider allzu oft übersehen.

finanzwelt: Wie ist die R+V-Versicherung in diesem Bereich aufgestellt? Wo liegen die besonderen Stärken gegenüber dem Wettbewerb? Welche Versicherungen spielen hier eine zentrale Rolle?

Baumann: Die R+V-Versicherung ist im Bereich Digitale Sicherheit sehr gut aufgestellt. Mit unseren Versicherungslösungen, Marketinginformationen und Beratungs-Tools verfolgen wir einen ganzheitlichen Ansatz und sind damit der verlässliche Partner für unsere Vertriebspartner wie auch Kunden. Unsere Stärke als Vollsortimenter ist insbesondere das Produktangebot, welches das Thema Digitale Sicherheit vollumfänglich abbildet. Dazu zählen unsere Cyber- und Vertrauensschadenversicherung, Betriebshaftpflicht, Elektronik- Versicherung sowie D&O- und Spezial-Straf-Rechtsschutzversicherung.

finanzwelt: Welche Maßnahmen können Unternehmen selbst ergreifen, um ihre digitale Sicherheit zu erhöhen, unabhängig von Versicherungen? Warum ist es wichtig, digitale Risiken regelmäßig zu überprüfen?

Baumann: Unabhängig von Versicherungen können Unternehmen viele Maßnahmen ergreifen, um ihre digitale Sicherheit zu erhöhen. Zuvörderst sei hier die regelmäßige Sensibilisierung von Mitarbeitern zum Thema Social Engineering genannt. Die IT-Sicherheit sollte auf aktuellem Stand und Notfallpläne, die im Ernstfall greifen, sollten vorhanden sein. Wir haben eine Checkliste für Unternehmen erstellt, die auch unseren Vertriebspartnern zur Verfügung steht. Neue Angriffsmethoden und Schwachstellen entstehen ständig. Die Bedrohungslage verändert sich nicht zuletzt durch den Einsatz von KI. Um das Risiko eines erfolgreichen Cyberangriffs zu minimieren ist es sehr wichtig immer auf einem aktuellen Stand zu bleiben und die digitale Widerstandsfähigkeit des Unternehmens stetig zu stärken.

finanzwelt: Welche Unterstützung bietet die R+V Maklern und Mehrfachagenten hier im Beratungs- und Verkaufsprozess?

Baumann: In unserem Maklerportal finden sich viele verkaufsunterstützende Informationen. Wir bieten ein ToolKit zur Themenansprache Digitale Sicherheit sowie Produktund Marketingunterlagen für Makler und deren Kunden. Natürlich steht der Maklerbetreuer auch mit Rat und Tat zur Verfügung.

finanzwelt: Warum ist gerade jetzt der richtige Zeitpunkt für Makler, um mit ihren Firmenkunden aktiv über Digitale Sicherheit zu sprechen?

Baumann: Makler können jetzt echten Mehrwert bieten, indem sie ihre Kunden aufklären, Risiken aufzeigen und passende Absicherungskonzepte anbieten. Cyberangriffe nehmen stark zu. Unternehmen jeder Größe sind immer häufiger Ziel von Betrügern, Hackerangriffen und Erpressung. Es drohen hohe finanzielle Schäden. Dazu steigen die gesetzlichen Anforderungen an die Unternehmen und damit die Haftungsrisiken. Viele Unternehmen sind nicht ausreichend vorbereitet und geschützt. Die Versicherungslösungen von R+V sind damit ein wichtiger Teil der Risikovorsorge. (mho)