Digitalisierung und KI: Wie die DVAG ihr Beratungsmodell strategisch weiterentwickelt

Die Digitalisierung verändert die Finanzberatung grundlegend. Prozesse werden für Vermittler effizienter, die Kundenansprache präziser und die Erwartungen an Schnelligkeit und Verfügbarkeit steigen. Für die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) ist dieser Wandel kein Selbstzweck, sondern Teil einer langfristig angelegten Transformation des Beratungsmodells. Künstliche Intelligenz (KI), moderne Dateninfrastrukturen und integrierte digitale Tools sollen vor allem eines leisten: Vermögensberaterinnen und Vermögensberater entlasten – und so Raum für hochwertige persönliche Beratung schaffen.

Bei der DVAG wird KI vorrangig als unterstützendes Instrument eingesetzt. Ziel ist es, zeitintensive Routineaufgaben zu automatisieren und die Qualität der Vor- und Nachbereitung von Beratungsgesprächen zu erhöhen. Bereits heute kommen KI-basierte Anwendungen unter anderem in der Kundenkommunikation, bei der strukturierten Aufbereitung von Informationen sowie im internen Support zum Einsatz. Standardisierte Prozesse – etwa in der Antragsabwicklung oder Dokumentation – lassen sich so schneller und konsistenter abbilden. „Künstliche Intelligenz bietet das Potenzial, unsere Beratungsqualität weiter zu erhöhen und die tägliche Arbeit unserer Vermögensberaterinnen und Vermögensberater spürbar zu erleichtern. Gleichzeitig ist für uns klar: KI unterstützt den Menschen – sie ersetzt ihn nicht“, betont Christian Glanz, IT-Vorstand der DVAG.

Perspektivisch spielen auch intelligente Formen der Lead-Generierung und eine stärker personalisierte Kundenansprache eine Rolle, immer eingebettet in klar definierte Compliance- und Datenschutzrahmen.

Digitale Tools für Beratung und Kundenmanagement

Ein zentrales Element der digitalen Transformation ist die technologische Neuaufstellung des Kundenund Beratungsmanagements. Das bisher eigenentwickelte Kundeninformationssystem wird schrittweise durch das CRM-System Salesforce ersetzt. Es fungiert künftig als zentrale Plattform für Kunden- und Vertragsdaten sowie als Integrationspunkt für Beratungsprogramme, Tarifrechner und Antragssoftware der Produktpartner.

Für die Vermögensberaterinnen und Vermögensberater bedeutet das: einheitliche digitale Workflows, mobile Zugriffsmöglichkeiten und eine deutlich verbesserte Verzahnung von Beratung, Dokumentation und Nachbearbeitung. Digitale Meeting-Workflows und unterstützende Services – etwa KI-gestützte Helfer für Informations- und Terminservices – sollen die Interaktion mit Kundinnen und Kunden zusätzlich vereinfachen. Entscheidend ist dabei der Praxisbezug. „Alle digitalen Tools werden in der DVAG in enger Zusammenarbeit mit dem Vertrieb und den Fachbereichen entwickelt. Die Beraterinnen und Berater wissen am besten, was sie im Alltag brauchen“, so Glanz.

Dateninfrastruktur als strategischer Wettbewerbsfaktor

Grundlage für den sicheren und skalierbaren Einsatz von KI ist eine leistungsfähige Dateninfrastruktur. Die DVAG setzt im Zuge der Systemumstellung auf eine Cloud-Architektur mit Serverstandorten innerhalb der EU, die hohen Datenschutz- und Sicherheitsanforderungen genügt. Damit schafft das Unternehmen die Voraussetzung, KI-Anwendungen kontrolliert weiterzuentwickeln und neue Funktionen schrittweise zu integrieren.

Dabei gilt: Je stärker KI genutzt wird, desto größer ist ihr Mehrwert. „Eine KI wird nicht nur durch Training gut, sondern vor allem durch Nutzung“, sagt Christian Glanz. Gleichzeitig werden KIAntworten – insbesondere bei neuen Fragestellungen – weiterhin durch Menschen überprüft, um Fehler und sogenannte Halluzinationen, also inhaltlich unzutreffende KI-Antworten, zu vermeiden. Für den Berater bedeutet das mehr Stabilität, Sicherheit und Verfügbarkeit im Arbeitsalltag.

Mensch und Technik im Zusammenspiel

Trotz aller technologischen Fortschritte bleibt für die DVAG die persönliche Beratung der Kern des Geschäftsmodells. Gerade bei komplexen finanziellen Entscheidungen sind Vertrauen, Erfahrung und individuelle Einordnung durch qualifizierte Beraterinnen und Berater unverzichtbar. Digitalisierung und KI werden deshalb bewusst als Partner verstanden, nicht als Ersatz. „Die Verbindung von Mensch und Technik bietet immense Chancen. Wer den Sprung in das digitale Zeitalter verpasst, der wird auf lange Sicht nicht zukunftsfähig sein“, so Glanz.

Mit dieser strategischen Ausrichtung positioniert sich die DVAG im Spannungsfeld zwischen technologischem Fortschritt und persönlicher Nähe – und setzt auf ein Beratungsmodell, das Effizienzgewinne konsequent nutzt und gleichzeitig weiterhin den Menschen in den Mittelpunkt stellt. (fw)

Christian Glanz, IT-Vorstand der DVAG. Foto: © DVAG