Drei Traditionsunternehmen schaffen einzigartige digitale Beratungswelt

Der Hannoveraner Finanzdienstleister RWS Vermögensplanung AG hat in enger Zusammenarbeit mit dem Sales Tech Unternehmen Bridge ITS GmbH und dem Servicedienstleister für Konto- und Datenanalyse Fino digital GmbH eine für die Finanzbranche ganz neue digitale Beratungswelt geschaffen. Unter technischer Federführung von Bridge haben die drei Unternehmen ihre jeweiligen über viele Jahre aufgebauten Kernkompetenzen eng miteinander verzahnt.

RWS-Vorstand Robin Berkemeier: „Damit ist es uns gelungen, die digitale Finanzberatung aus einem Guss, mit Schnittstellen in allen beratungstechnischen und administrativen Ebenen ohne jeglichen Systembruch, abzubilden und so auf eine für die Finanzberatungsbranche ganz neue Ebene zu heben.“

Bridge und Fino arbeiten schon seit Jahren für die RWS, nun aber erfolgte die Integration der jeweiligen Tätigkeitsfelder. Wesentliche Elemente sind einerseits die digitale Beratungsplattform „bridge“ mit ihren diversen einzigartigen und vor allem interaktiven und KI-unterstützten Features und andererseits die Konto- und Datenanalysetools von Fino, mit denen sich anhand der Analyse aller Geldbewegungen das gesamte Leben von Kunden in wenigen Minuten widerspiegeln lässt (digitales Haushaltsbuch) – natürlich DSGVO-konform und streng gesichert.

Beides fließt unter dem Dach der RWS zusammen, die sich noch immer mit Ihren schon seit rund 50 Jahren geltenden Grundprinzipien der verbrauchernahen, rein am tatsächlichen Bedarf orientierten Finanzberatung einem außergewöhnlichen Wertesystem verpflichtet fühlt. Ausdruck dessen ist unter anderem, dass die RWS – wie auch Bridge - vom Defino Institut auf die DIN-Norm 77230 zur Finanzanalyse von Privathaushalten zertifiziert ist, die die Basis für ein Höchstmaß an Ungebundenheit und Transparenz in der Finanzberatung ist. Die Analysetools von Fino sind dafür der optimale Zubringer. „Wir haben in partnerschaftlicher Zusammenarbeit für die digitale Beratungswelt ein Gesamtpaket geschnürt, das es in dieser Tiefe und Breite in der freien Finanzberatung sonst nicht gibt“, so Berkemeier.

Oskar Hallier, COO der Bridge ITS GmbH, die in diesem Jahr bereits ihr 20-jähriges Jubiläum feiert, betont besonders den Kundennutzen. Er sagt: „Nach der Datenfreigabe erhalten die Kunden dank Fino innerhalb von Sekunden einen dezidierten Überblick über sämtliche Finanzbereiche, zu dem sie sonst nur Zugang durch viel Fleißarbeit seitens der der Kunden erhalten. Mit Unterstützung der DIN-basierten oder RWS-gelabelten Finanzanalyse erfolgt umgehend eine Soll-/Ist-Auswertung der gesamten Finanzsituation, transparent und verständlich dargestellt.“ Auf der anschließenden Beratungsebene nutzen Berater und Kunden gemeinsam die Bridge-Tools, Kunden werden dadurch Teil des Beratungsprozesses. Die administrative Ebene erfolgt anschließend nach bewährtem Bridge-Standard. (fw)