Altersvorsorgedepot: Helvetia schafft bereits heute Zugang

Helvetia bereitet sich frühzeitig auf die Einführung des Altersvorsorgedepots zum 1. Januar 2027 vor und schafft bereits heute die Voraussetzungen für den langfristigen Vermögensaufbau von Kundinnen und Kunden. Mit einer modernen, digital unterstützten Investmentlösung ermöglicht Helvetia in Deutschland schon jetzt den Einstieg in die private Altersvorsorge, ohne auf den Start der neuen Förderwelt warten zu müssen. Im Mittelpunkt steht dabei das klare Ziel, den Zugang zur Altersvorsorge einfacher, flexibler und individueller zu gestalten.

Den Auftakt bildet die neue Helvetia Altersvorsorgeplattform, die speziell für die digitale und hybride Investmentberatung entwickelt wurde. Über die Plattform können sich Kundinnen und Kunden digital informieren, ihren Vorsorgebedarf analysieren, Fördermöglichkeiten berechnen und bestehende Vorsorgelösungen überprüfen lassen. Gleichzeitig bleibt die persönliche Beratung jederzeit ein integraler Bestandteil des Prozesses. Für Vertriebspartner greifen Analyse, Vergleich, Empfehlung und die regulatorisch erforderliche Dokumentation nahtlos ineinander. Dadurch werden administrative Aufwände reduziert und zusätzliche Kapazitäten für die individuelle Kundenberatung geschaffen. Die Verbindung aus digitalen Prozessen und persönlicher Betreuung sorgt so für eine effiziente Beratung und ein konsistentes Kundenerlebnis.

Für die Umsetzung der Investmentlösung werden die Vorsorge- und Versicherungsexpertise mit dem Investment-Know-how von Helvetia und ODDO BHF Asset Management sowie der technologischen Kompetenz der Xaver Group gebündelt. Die gemeinsame Plattform ermöglicht effiziente digitale Aktivierungs-, Beratungs-, Abschluss- und Verwaltungsprozesse und schafft die Grundlage für die schnelle Einführung weiterer Investmentlösungen. Dabei werden moderne Technologie und langjährige Investmentexpertise gezielt miteinander verbunden, um Vertriebspartnern und ihren Kunden einen einfachen Zugang zum langfristigen Vermögensaufbau zu ermöglichen.

Mit dem Start des Altersvorsorgedepots wird Helvetia das Angebot um eine eigenständige und leistungsstarke Versicherungslösung mit Best-Invest-Ansatz ergänzen. Damit verfolgt Helvetia einen ganzheitlichen Vorsorgeansatz mit zwei starken Säulen: einer modernen Investmentlösung für den langfristigen Vermögensaufbau und einer attraktiven Versicherungslösung zur Nutzung der neuen Fördermöglichkeiten des Altersvorsorgedepots.

Im Mittelpunkt steht dabei nicht die Entscheidung für eine bestimmte Produktkategorie, sondern die Frage, welche Vorsorgelösung den individuellen Bedürfnissen, Lebenssituationen und Zielen der Kunden am besten entspricht.

Barbara Ries, Vorständin Leben bei Helvetia Deutschland, sagt: „Die private Altersvorsorge steht vor einem wichtigen Entwicklungsschritt. Unser Anspruch ist es, Kunden bereits heute passende Möglichkeiten für den langfristigen Vermögensaufbau anzubieten und gleichzeitig die Voraussetzungen für die neue Förderwelt zu schaffen. Mit unserer Investmentlösung ermöglichen wir einen frühen Einstieg in den Vermögensaufbau. Zum Start des Altersvorsorgedepots ergänzen wir dieses Angebot um eine leistungsstarke Versicherungslösung. So können wir unseren Kunden und Vertriebspartnern künftig die Vorsorgelösung anbieten, die am besten zu ihren persönlichen Zielen und Bedürfnissen passt.“ (mho)