Gestern. Heute. Morgen: Ihr Lebenswerk in sicheren Händen.

Wer zu spät plant, verliert nicht nur Nerven – sondern oft auch den Wert seines Lebenswerks. Die Ruhestandsplanung gehört zu den wichtigsten Entscheidungen für Versicherungsmakler. Doch wann ist der richtige Zeitpunkt, welche Modelle gibt es – und wie läuft eine Übergabe rechtlich, steuerlich und emotional sauber ab? Bei blau direkt begleiten Sie erfahrene Experten auf dem Weg in einen sorgenfreien Ruhestand. In dieser Serie zeigen wir Wege, Fallstricke – und echte Erfolgsgeschichten.

Ein Maklerunternehmen ist mehr als ein Job – es ist das Lebenswerk eines Unternehmers. Jahrzehntelang aufgebaut mit Fleiß, Verantwortung und persönlicher Kundenbindung. Doch wie gelingt der Schritt in den Ruhestand, ohne dass dabei Werte, Beziehungen oder Perspektiven verloren gehen? Wer frühzeitig plant, sichert nicht nur den Bestand, sondern schafft auch Freiraum: für neue Lebenspläne, für Familie – und für einen Abschluss mit gutem Gefühl. Genau hier setzt die Ruhestandsplanung von blau direkt an. Mit einem strukturierten Konzept, praxiserprobten Nachfolgemodellen und individueller Begleitung durch ein erfahrenes Expertenteam ebnet blau direkt Versicherungsmaklern den Weg in eine neue Lebensphase – mit Klarheit, Substanz und Sicherheit.

Share Deal – für Unternehmer mit Weitblick

Der Share Deal ist eines von mehreren bewährten Ruhestandsmodellen, die blau direkt Maklern anbietet und besonders für etablierte Unternehmen mit klaren Strukturen und Wachstumspotenzial interessant. Im Gegensatz zum Asset Deal wird dabei nicht nur der Bestand verkauft, sondern das gesamte Unternehmen mit allen Rechten und Pflichten übertragen.

Der große Vorteil: Der Maklerbetrieb bleibt als Ganzes erhalten – inklusive Verträge, Prozessen und Identität. Ein sauber geführtes Unternehmen mit transparenter Buchhaltung, dokumentierter Kundenstruktur und moderner Technik kann auf dieser Basis einen höheren Kaufpreis erzielen. Grundlage für die Bewertung ist meist das EBITDA, aus dem sich über ein realistisches Multiple der Unternehmenswert ergibt. Für viele Unternehmer bringt der Share Deal zudem steuerliche Vorteile und ermöglicht, je nach Modell, auch eine Übergangszeit mit aktiver Mitwirkung. Das macht ihn zur idealen Lösung für alle, die ihren Betrieb geordnet übergeben – und nicht einfach nur „aufhören“ möchten

Dirk Henkies empfiehlt: Frühzeitig denken, ehrlich bewerten

„Ruhestandsplanung ist kein Einmalprojekt, sondern ein Prozess“, so Dirk Henkies, Ruhestands- und Strategieexperte bei blau direkt. „Was viele unterschätzen: Der richtige Zeitpunkt zum Planen ist nicht das letzte Jahr vor dem Ruhestand, sondern mindestens drei Jahre vorher.“ Seine Empfehlung: frühzeitig den Bestand analysieren, Schwachstellen aufdecken, rechtliche und steuerliche Rahmenbedingungen klären und offen für externe Perspektiven sein. „Es geht nicht darum, das Ruder abrupt abzugeben. Es geht darum, das Steuer rechtzeitig in sichere Hände zu legen, für den Kunden, die Familie und den eigenen Seelenfrieden.“

Sie möchten mehr erfahren? Unsere umfassende Broschüre zur Ruhestandsplanung für Versicherungsmakler steht Ihnen unter folgendem Link kostenfrei zur Verfügung: Jetzt Broschüre downloaden

Die Theorie ist das Eine – echte Erfahrungen und persönliche Einblicke das Andere. Deshalb laden wir Sie herzlich ein zum nächsten MaklerRuhestandsForum: dem digitalen Austauschformat von Maklern für Makler.

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Das Online-Event für alle Versicherungsmakler
MAKLER RUHESTANDSFORUM
14. Oktober 2025 | 09:30 – 12:00 Uhr
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Warum Sie dabei sein sollten:

Lernen Sie verschiedene Nachfolgemodelle kennen
Verstehen Sie rechtliche und steuerliche Fallstricke – ohne Juristendeutsch
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