IVFP: Rating Private Rentenversicherung

Die überarbeitete Bewertungssystematik

„Die überarbeitete Systematik macht Unterschiede dort sichtbar, wo sie für Kunden, Berater und Anbieter entscheidend sind – in der Praxis. Damit bleiben wir unserem Anspruch treu, Orientierung und Objektivität mit hoher Marktdurchdringung zu verbinden,“ betont Prof. Michael Hauer, Geschäftsführer des IVFP.

Die aktualisierte Systematik analysiert die Qualität der Tarife auf mehreren zusätzlichen Ebenen – mit dem Ziel, Leistungsmerkmale sichtbarer zu machen, die für Vermittler und Verbraucher in der Auswahlentscheidung relevant sind. Dazu zählen insbesondere:

• Erweiterte Bewertung der Fondsangebote, inklusive Auswahlvielfalt und Qualität
• Analyse der Effektivkosten zur Beurteilung der langfristigen Wirtschaftlichkeit
• Untersuchung der Flexibilität bei Umschichtung, Fondsauswahlzeitpunkt und Änderungsrechten
• Berücksichtigung alternativer Anlagekonzepte, z. B. innovative Modelle im Rahmen der Kapitalanlage
• Bewertung der Kapitalanlagestrategie in der Rentenphase, also über den Rentenbeginn hinaus
• Einbindung digitaler Verwaltungsmöglichkeiten, wie Self-Service-Portale oder Online-Vertragszugänge

Gleichzeitig wurde die Bewertungslogik insgesamt verschärft. Damit erfüllt das Institut noch konsequenter seinen Anspruch, für mehr Transparenz im komplexen Tarifmarkt zu sorgen. Die verfeinerten Kriterien dienen nicht nur der besseren Einordnung für Verbraucher und Berater, sondern setzen auch gezielte Anreize für Versicherer, ihre Produkte kontinuierlich weiterzuentwickeln.

Zudem wurde im Zuge der Überarbeitung die Gewichtung einzelner Bewertungsbereiche angepasst. Der Bereich „Unternehmen“ fließt künftig mit 25  % (vormals 35  %) in das Gesamtergebnis ein. Die frei gewordenen 10 %-Punkte wurden dem Bereich „Rendite“ zugeordnet, der damit nun mit 40  % gewichtet wird. Diese neue Balance stärkt die Aussagekraft hinsichtlich der tatsächlichen Produktperformance. (mho)