Ruhestand planen heißt nicht, sofort aufzuhören: Welche Möglichkeiten haben Makler heute?

Die Nachfolge des eigenen Maklerunternehmens ist eine der wichtigsten unternehmerischen Entscheidungen. Dabei geht es längst nicht nur um den Zeitpunkt des Ausstiegs. Es geht um den Wert des eigenen Lebenswerks, die Zukunft der Kunden und Mitarbeiter – und um die Frage, wie viel der Unternehmer selbst noch gestalten möchte.

Wer sich mit seiner Ruhestandsplanung beschäftigt, sollte deshalb nicht erst dann beginnen, wenn der Ausstieg unmittelbar bevorsteht. Denn die Möglichkeiten sind vielfältig: vom vollständigen Verkauf des Unternehmens über einen schrittweisen Übergang bis hin zur Beteiligung und gemeinsamen Weiterentwicklung.

Genau hier setzt die Ruhestandsplanung von blau direkt an.

Ein Partner für unterschiedliche Zukunftspläne

blau direkt begleitet Versicherungsmakler seit vielen Jahren bei der Gestaltung ihrer Nachfolge. Dabei steht nicht ein einzelnes Modell im Mittelpunkt. Vielmehr geht es darum, gemeinsam herauszufinden, welche Lösung zur persönlichen und unternehmerischen Situation passt.

Dabei kann es um einen vollständigen Rückzug gehen – genauso wie um die Frage, wie ein Maklerunternehmen noch einige Jahre weiterentwickelt und anschließend strukturiert übergeben werden kann.

Ruhestandsplanung beginnt damit also nicht beim Verkauf. Sie beginnt mit der Frage: Was möchte ich eigentlich mit meinem Unternehmen und meinem Lebenswerk erreichen?

Share Deal: Drei Wege, ein Unternehmen weiterzuführen

Eine Möglichkeit ist der Share Deal. Anders als beim klassischen Bestandsverkauf wird dabei nicht lediglich der Kundenbestand übertragen. Gegenstand des Verkaufs ist das gesamte Maklerunternehmen – einschließlich Verträgen, Mitarbeitern und Standorten.

Dabei gibt es nicht den einen richtigen Weg. blau direkt bietet drei unterschiedliche Modelle, die sich an den jeweiligen Zielen und dem gewünschten Zeithorizont des Unternehmers orientieren.

Modell A: Gemeinsam weiterentwickeln

Wer noch nicht an den Ruhestand denkt, aber die nächsten Wachstumsschritte gemeinsam mit einem starken Partner gehen möchte, kann beteiligt bleiben und das Unternehmen gemeinsam weiterentwickeln.

Das Modell richtet sich insbesondere an etablierte, regional verankerte Maklerunternehmen mit Wachstumspotenzial. Der Unternehmer bleibt beteiligt, gestaltet die Entwicklung weiter mit und profitiert von neuen Wachstumsimpulsen.

Modell B: Übergang mitgestalten

Der Ruhestand ist absehbar, aber der vollständige Rückzug soll noch nicht sofort erfolgen?

Dann kann ein schrittweiser Übergang über zwei bis drei Jahre eine Option sein. Die Übergabe wird gemeinsam strukturiert und transparent gestaltet – während der Unternehmer weiterhin mitwirken und Kundenbeziehungen aktiv übergeben kann.

Modell C: Übergabe mit Rückzug

Wer kurzfristig den Ruhestand antreten möchte, kann auf eine strukturierte Übergabe setzen. Regionale Kooperationspartner von blau direkt übernehmen dabei die Betreuung und sorgen für Kontinuität – auch für die Kunden des bisherigen Unternehmens.

Drei Modelle, drei unterschiedliche Ausgangssituationen – und damit deutlich mehr Gestaltungsspielraum als die einfache Frage „verkaufen oder nicht verkaufen“.

Sie haben andere Wünsche oder bereits eigene Ideen für die Zukunft Ihres Unternehmens? Lassen Sie uns darüber sprechen. Gemeinsam finden wir eine individuelle Lösung, die zu Ihrer persönlichen Situation und Ihren unternehmerischen Zielen passt.

Was macht einen guten Nachfolgepartner aus?

Bei der Auswahl eines Partners geht es für Makler um weit mehr als den Kaufpreis.

Entscheidend ist beispielsweise, was mit den Kunden passiert, wie Mitarbeiter eingebunden werden, welche Unterstützung es während der Übergangsphase gibt und welche Möglichkeiten für die weitere Entwicklung des Unternehmens bestehen.

blau direkt verbindet dabei langjährige Erfahrung in der Nachfolge mit einem umfangreichen Netzwerk, digitalen Prozessen und regionaler Betreuung. Für die Kunden bedeutet das: Auch nach einer Übergabe stehen persönliche und digitale Betreuungsmöglichkeiten zur Verfügung.

Damit wird Ruhestandsplanung zu einer unternehmerischen Aufgabe, die weit vor dem tatsächlichen Ruhestand beginnt.

Der erste Schritt muss noch keine Entscheidung sein

Wer sich bisher nur gefragt hat, welche Möglichkeiten es überhaupt gibt, muss noch keine konkrete Entscheidung treffen.

blau direkt bietet ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch an. Dabei können Makler ihre persönliche Situation schildern, Fragen stellen und gemeinsam ausloten, welche Möglichkeiten für das eigene Unternehmen grundsätzlich infrage kommen. Das Gespräch ist ausdrücklich auch für diejenigen gedacht, die sich noch nicht auf einen Bestands- oder Unternehmensverkauf festgelegt haben.

Wer den persönlichen Austausch bevorzugt, kann sich außerdem beim Unternehmer-Dialog informieren. In kleiner Runde geht es dort um die verschiedenen Nachfolgemodelle – Maklerrente, Asset Deal und Share Deal – und insbesondere um die Frage, wie sich Nachfolge mit unternehmerischem Wachstum verbinden lässt. Für 2026 sind unter anderem Termine in Augsburg am 11. November und Frankfurt am 12. November vorgesehen.

Jetzt die eigenen Möglichkeiten ausloten

Ob Beteiligung, schrittweiser Übergang oder vollständiger Rückzug: Welche Lösung passt, hängt von den persönlichen Zielen, der Unternehmenssituation und dem gewünschten Zeithorizont ab.

Wer sich frühzeitig mit diesen Fragen beschäftigt, schafft sich vor allem eines: Gestaltungsspielraum.

Kostenloses und unverbindliches Erstgespräch zur persönlichen Ruhestandsplanung:

[Zum Erstgespräch]

Persönlicher Austausch beim Unternehmer-Dialog in Augsburg oder Frankfurt:

[Jetzt zum Unternehmer-Dialog anmelden]

Ein Advertorial der blau direkt GmbH