Strategien für Nachfolge und Wachstum

Der Bestand ist das wertvollste Kapital eines Maklers. Der Schlüssel zu nachhaltigem, unternehmerischem Erfolg liegt für den Vermittler im gezielten Ausbau seines Kundenportfolios – wer wachsen will, braucht Zugang zu qualifizierten Beständen. Eine sehr attraktive Möglichkeit, seinen Kundenstamm zu erweitern oder neue Regionen zu erschließen, bieten strukturierte BestandskaufProgramme, wie das der Fonds Finanz. Die Fonds Finanz unterstützt motivierte Vermittler seit mehreren Jahren gezielt beim Zugewinn neuer Bestände und hilft ihnen dabei, ihr Geschäft nachhaltig auszubauen, ohne aufwändige Akquise betreiben zu müssen.

Gleichzeitig rückt das Bestandskauf-Programm als Lösung für ein drängendes Thema stärker in den Fokus: die Ruhestandsplanung. Während viele Vermittler sich mit großer Sorgfalt um ihre Kunden sowie deren finanzielle Absicherung im Alter kümmern, bleibt die Nachfolge im eigenen Unternehmen oft lange ungeplant. Stattdessen behalten Makler ihren Bestand häufig bis ins hohe Alter – aus wirtschaftlicher Sicherheit, aber auch mangels klarer Ausstiegsstrategie. Die Fonds Finanz senkt mit ihrem Bestandskauf-Programm gezielt die Hürden für einen strukturierten Ausstieg: durch faire Kaufpreise, transparente Prozesse und individuelle Konzepte für die Bestandsübergabe.

Ein zukunftsfähiges Modell mit Vorteilen für alle Beteiligten. Der Verkäufer kann mit dem Erlös seinen Ruhestand finanziell absichern, während Nachwuchstalente durch den gezielten Zukauf etablierter Bestände profitieren – etwa um zu wachsen und sich schneller am Markt zu positionieren. Und nicht zuletzt: Durch die Weitergabe der Bestände wird sichergestellt, dass die Kunden nach dem wohlverdienten Ruhestand ihres bisherigen Beraters weiterhin von einem kompetenten und engagierten Makler betreut werden.

Sechs Konzepte zur erfolgreichen Bestandsübergabe

Jeder Bestand, jeder Makler und jede Lebenssituation sind individuell – deshalb müssen Kauf und Weitergabe stets auf die jeweilige Situation und die Bedürfnisse aller Beteiligten abgestimmt sein. Ob Marktausbau für Talente, Ruhestandsplanung, Umorientierung oder Verkleinerung: Die Fonds Finanz begleitet Vermittler bei jedem nächsten Schritt. Mit einzigartigen Konzepten setzt die Fonds Finanz seit Jahren erfolgreich Bestandskäufe um – über 120 Bestände wurden so erworben und zur Betreuung an Makler der Fonds Finanz übergeben. Das Angebot der Fonds Finanz umfasst sechs Modelle, die verschiedene Anforderungen und Situationen im Maklermarkt abdecken

1. Bestandskauf für einen Vermittler

Ein vom Makler selbst akquirierter Bestand wird durch die Fonds Finanz erworben und zur Betreuung an ihn übertragen. Eine spätere Übernahme zum ursprünglichen Kaufpreis ist jederzeit möglich.

2. Übernahme eines von der Fonds Finanz gekauften Bestands

Fonds Finanz Makler, die am Loyalty-Programm 4circles teilnehmen, können in besonderem Maße von den Bestandskauf-Optionen profitieren. Loyale Vermittler, die einen Gold- oder Diamond-Status erreicht haben, können Bestände übernehmen, die zuvor durch die Fonds Finanz erworben wurden. Diese Möglichkeit besteht, sofern in der Region des Maklers eine geeignete Option vorhanden ist.

3. Unterstützungskauf bei Liquiditätsengpässen

Makler, die kurzfristig Liquidität benötigen, können Teile ihrer Courtageansprüche an die Fonds Finanz abtreten. Der Bestand verbleibt in ihrer Betreuung und wird anteilig vergütet. Dazu erhalten sie sofort einen festen Kaufpreisfaktor auf ihren bei der Fonds Finanz liegenden Bestand – mit der Option diesen später zurückzukaufen.

4. Direkter Verkauf des Bestands an die Fonds Finanz

Unabhängig von einer Anbindung an den Pool können Makler ihre Bestände direkt an die Fonds Finanz verkaufen. Vermittler profitieren durch eine faire und umfassende Bestandsbewertung, einen solventen Käufer, Preise über dem Marktdurchschnitt und die Gewissheit, dass ihr Lebenswerk weiterhin qualifiziert betreut wird.

5. Bestandskauf für einen Wunschkandidaten

Hat ein Makler einen geeigneten Nachfolger gefunden, dem jedoch die finanziellen Mittel fehlen, springt die Fonds Finanz ein: Sie erwirbt den Bestand und überträgt ihn zur Betreuung an den Wunschkandidaten. Auch hier ist ein späterer Rückkauf möglich.

6. Vermittlung eines Bestandsverkaufs

Für die erfolgreiche Vermittlung eines Bestandsverkäufers zahlt die Fonds Finanz eine Provision in Höhe von 5 % des Kaufpreises. Auch Tippgeber können so einen Beitrag zur erfolgreichen Nachfolgelösung leisten.

Stabilität, Erfahrung und individuelle Begleitung mit dem richtigen Partner

Makler, die Bestände verkaufen oder gezielt zukaufen möchten, brauchen einen starken Partner, der sie persönlich und fachkundig begleitet. Die Fonds Finanz verfügt über langjährige Erfahrung, umfassendes Know-how und ein spezialisiertes Team, das Käufer und Verkäufer von der ersten Bewertung über die Vertragsgestaltung bis zur finalen Bestandsübertragung und noch darüber hinaus betreut. Die Beratung erfolgt individuell, auf Augenhöhe und mit dem nötigen Fingerspitzengefühl – unterstützt von unabhängigen Experten für eine rechtssichere Umsetzung. Als finanzstarker Partner realisiert die Fonds Finanz außerdem überdurchschnittliche Kaufpreise.

Unsere Garantie: Jeder verkaufte Bestand wird gezielt an qualifizierte, seriöse Vertriebspartner übergeben. So bleiben Kontinuität in der Kundenbetreuung und hohe Beratungsqualität auch nach der Übergabe gewährleistet.

Ein Beitrag von Eva Wocheslander, Abteilungsleiterin Maklermanagement, Fonds Finanz Maklerservice GmbH