Jung, DMS & Cie. macht Makler fit für das Altersvorsorgereformgesetz

Die Reform der geförderten Altersvorsorge kommt und stellt Vermittler vor neue Herausforderungen. Jung, DMS & Cie. liefert seinen angeschlossenen Maklern bereits heute die passende Antwort. Mit dem von MORGEN & MORGEN entwickelten Fördervergleichsrechner steht ihnen ab sofort ein Analysetool zur Verfügung, das transparent aufzeigt, ob und wann die bisherige Riester-Förderung oder die neue Förderwelt des Altersvorsorgedepots für den jeweiligen Kunden den größeren Mehrwert bietet.

Während die Branche noch auf die ersten konkreten Altersvorsorgedepot-Produkte wartet, setzt Jung, DMS & Cie. bewusst früher an. Denn aus Sicht des Maklerpools beginnt gute Beratung nicht mit einem Produkt, sondern mit einer objektiven Analyse der individuellen Fördermöglichkeiten. „Wir möchten verhindern, dass rund um das Altersvorsorgedepot eine reine Wechseldiskussion entsteht. Die entscheidende Frage lautet nicht: Wie schnell kommt der Kunde in die neue Welt, sondern welche Lösung bietet ihm langfristig den größten Nutzen? Genau dafür geben wir unseren Maklern jetzt das passende Werkzeug an die Hand“, sagt Kristina Obermeier, Director Broker Sales der Jung, DMS & Cie. AG.

Förderlogik statt Produktverkauf

Der von MORGEN & MORGEN entwickelte Fördervergleichsrechner analysiert die persönliche Fördersituation des Kunden und berechnet erstmals den individuellen Break-even-Punkt zwischen der bisherigen Riester-Förderung und der neuen Förderlogik des Altersvorsorgedepots. Damit wird kundenindividuell ermittelt, ab welchem Zeitpunkt ein Wechsel in die neue Förderwelt wirtschaftlich sinnvoll sein kann. Makler erhalten so eine objektive Entscheidungsgrundlage, bevor bestehende Verträge angepasst, gewechselt oder neue Lösungen abgeschlossen werden.

„Mit dem Fördervergleich schaffen wir genau die Transparenz, die Vermittler in der Übergangsphase benötigen. Der Rechner bewertet nicht Produkte, sondern Förderlogiken. Erst wenn feststeht, welche Förderwelt für den Kunden wirtschaftlich sinnvoll ist, sollte über konkrete Produktlösungen gesprochen werden“, erklärt Christian Jaffke, Geschäftsführer von MORGEN & MORGEN.

Mehr als ein Fördervergleich

Der Fördervergleichsrechner ist jedoch nur ein Baustein. Parallel hat Jung, DMS & Cie. eine umfangreiche Landingpage aufgebaut, auf der Makler sämtliche Informationen zur Reform, zu den unterschiedlichen Förderwelten sowie alle relevanten Vertriebsunterlagen gebündelt finden. Ergänzt wird das Angebot durch regelmäßige vertriebliche Webinare, in denen aktuelle Entwicklungen, Beratungsansätze und praktische Anwendungsfälle vorgestellt werden. „Wir wollen unsere Makler nicht erst unterstützen, wenn die Produkte verfügbar sind. Wir bereiten sie bereits heute auf die neue Beratungswelt vor. Wissen, Transparenz und die richtigen Werkzeuge sind aus unserer Sicht der Schlüssel für eine erfolgreiche Markteinführung“, betont Kristina Obermeier.