Schnell und verlässlich

Vielfalt erschlägt. So ist es auch bei den Abrechnungen der Vermittlervergütungen. Die Unterschiede bei Form und Format sowie in Bezug auf die Modalitäten der Versicherer könnten kaum unterschiedlicher sein. Die daraus resultierenden Aufwände sind enorm – und zwar für alle Beteiligten.

Der BiPRO e. V. und mehr als 60 Experten aus über 30 Mitgliedsunternehmen arbeiten derzeit an einer gemeinsamen Lösung – der Schaffung von Normen zur Optimierung der Vermittlerabrechnung. Mit von der Partie sind auch die führenden Maklerverbände der Branche. Mit dem Ziel, eine stärkere Verlässlichkeit, Nachvollziehbarkeit und höhere Geschwindigkeit in die Prozesse rund um die Vermittlerabrechnung zu bringen, trat Mitte 2013 unter anderem der Verband Deutscher Versicherungsmakler e. V. (VDVM) an das Brancheninstitut für Prozessoptimierung (BiPRO e. V.) mit der Bitte heran, die Vermittlerabrechnung umfassend zu normieren. In zahlreichen, durch den BiPRO geführten bilateralen Gesprächen, in denen der Bedarf der Mitgliedsunternehmen an der gemeinsamen Normierung der Vermittlerabrechnung herausgefiltert wurde, sowie im Rahmen eines zu dem Themenfeld durchgeführten Workshops manifestierte sich das große Interesse vieler Marktteilnehmer, in einem durch den BiPRO geleiteten Projekt aktiv zu werden. Und so startete im Januar 2014 das BiPRO-Projekt zur Schaffung von Normen zur Optimierung der Vermittlerabrechnung.

Aktuell bringen 32 Mitgliedsunternehmen – darunter auch 13 namhafte Versicherer – ihr Expertenwissen in das Projekt ein. Auf diese Weise gestalten sie die Normierung aktiv mit. Im Fokus ihrer Projektarbeit stehen die Optimierung der Prozesse in den Bereichen Zentral- und Vermittlerinkasso. Zudem geht es um die Optimierung der Prozesse rund um die Kontenklärung zwischen Versicherer und Vermittler. Grundsätzliches Ziel ist es, dass mithilfe der in den Unternehmen implementierten Normen ein möglichst großer Anteil der mit der Vermittlerabrechnung verbundenen Prozesse strukturierter, aufwandsreduzierter und im Idealfall sogar „dunkel" abgebildet werden kann. Es sollen sowohl die Datenqualität als auch die Zuordnungsquote deutlich verbessert werden. Fehlereingaben durch unnötige manuelle Aufwände sollen vermieden werden und bei Klärungsbedarf die Konzentration möglichst ausschließlich auf anspruchsvolle Fälle erfolgen. Für die Zielerreichung stellt der Einsatz der BiPRO-Normen, so die Projektteilnehmer, eine realistische Chance dar.

Basierend auf dem bereits normierten Prozess der Abrechnungsmeldung vom Versicherer zum Vermittler (BiPRO-Norm 430.3) definierten die Projektmitglieder, dass über Projektarbeit insbesondere auch die Möglichkeit zur bidirektionalen Kommunikation erschlossen werden soll. Dass also neben der Meldung des Versicherers an den Vermittler zusätzlich auch die Meldung des Vermittlers an den Versicherer ermöglicht wird. Dies spiele unter anderem bei der Kontoklärung eine wichtige Rolle. Mithilfe der Übermittlung von strukturierten Daten in beide Richtungen können nämlich Rückfragen reduziert werden. Eine effizientere Prozesssteuerung ist durch den Einsatz von kontextbasierten Ordnungsbegriffen möglich. Die Kommunikation im so genannten Klärungsverfahren wird damit schneller und effizienter, weil die Klärung der Sachlage nicht zuletzt unmittelbar durch die zuständigen Stellen erfolgen kann. Es werden beispielsweise die Buchungspositionen Provisionsabrechnung, Schadenabrechnung, Inkasso, Finanzbuchungen und Kostenabrechnungen aus Sicht des Vermittlers sowie des Versicherers betrachtet. Zudem werden sowohl die Abrechnungen einzeln benannter Posten als auch Sammelabrechnungen bezüglich eines bestimmten Kontoauszugs oder Zeitraums beleuchtet.

Die Teilnehmer des Projektes verständigten sich darauf, die verschiedenen, in den Unternehmen unterschiedlich belegten Begrifflichkeiten und Abrechnungsposten auf einen gemeinsamen Nenner zu bringen. Diese werden dann in einem Glossar fixiert – sozusagen als eine unabdingbare Voraussetzung, um in der Folge tatsächlich auch im Projekt eine gemeinsame Sprache sprechen zu können. Als Grundlage dafür wurde das bereits veröffentlichte GDV-Glossar zur Vermittlerabrechnung genutzt. Der Abschluss des Projekts ist für das dritte Quartal 2014 anvisiert. Die Vorlage der Zwischenergebnisse im März 2014 bei den fachlichen und technischen Normungsausschüssen des BiPRO stieß bereits auf positive Resonanz. Die implementierfähigen Normen werden im vierten Quartal 2014 erwartet und als potenzielle Norm ausschließlich den Vereinsmitgliedern zur Verfügung gestellt.

Petra Rieke, Leiterin Marketing & Kommunikation BiPRO e.V.

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Kommentare:**

Martina Fink Repräsentantin Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e.V. (BVK)

Der BVK engagiert sich im BIPRO-Projekt Vermittlerabrechnung, da einheitliche Normen im Abrechnungsverfahren im Zentral- oder Vermittlerinkasso den Verwaltungsaufwand und damit die Kosten für die Vermittler deutlich senken werden. Unsere aktive Mitarbeit eröffnet die einmalige Chance, die Interessen unserer Mitglieder unmittelbar in das Projekt einfließen zu lassen, und zwar durch die direkte Kommunikation mit Vertretern von Versicherern, Verbänden und MVP-Herstellern. BiPRO e.V. als neutrale Organisation von hoher Akzeptanz bietet die optimale Plattform zum konstruktiven Austausch.

Holger Mardfeldt Mitglied des Vorstands Verband Deutscher Versicherungsmakler e.V. (VDVM)

Der Bereich der Vermittlerabrechnung beinhaltet momentan Medienbrüche zwischen den Interakteuren und ist nicht optimal gelöst. Die Kommunikation erfolgt nicht standardisiert und häufig nicht bidirektional. Um auch diesen Schatz zu heben, hat der Verband Deutscher Versicherungsmakler e.V. (VDVM) das BiPRO-Projekt „Vermittlerabrechnung" mitinitiiert. Im BiPRO e.V. treffen alle Marktteilnehmer gleichberechtigt und interessengleich zusammen. Wir freuen uns, dass das Projekt voll im Zeitplan liegt und gute Fortschritte macht. Zeitgewinn und Kostenreduzierung werden die logische Folge für die Nutzer der neuen BiPRO-Norm sein. Der VDVM wird seinen Mitgliedern empfehlen, die neue Norm zu nutzen.

Silke Albers-Heise Rechtsanwältin und Geschäftsführerin Bundesverband mittelständischer Versicherungs- und Finanzmakler e.V. (BMVF)

Als Berufsverband der mittelständischen Versicherungs- und Finanzmakler ist es uns ein besonderes Anliegen, die Vermittlerabrechnung zu normieren. Viel zu lange schon ist dieses Feld geprägt von zum Beispiel Uneinheitlichkeit, Intransparenz und unnötigen Aufwänden, verbunden mit daraus resultierenden Fragestellungen. Das macht die Abrechnung in Teilen nur mit erheblichen Aufwänden handhabbar. Allen Beteiligten ist dies ein Dorn im Auge. Für mittelständische Makler kann das durchaus auch existenzielle Schwierigkeiten mit sich bringen. Eine normierte Verfahrensweise wäre ein echter Fortschritt zur Verschlankung der Prozesse. Dass sich der BiPRO e. V. als neutraler Branchenverein des Themenfeldes widmet, ermöglicht es uns als Vermittlerverband, über unsere Mitgliedschaft bei BiPRO die Normen mitzuprägen. Das ist unter anderem wichtig, weil unsere Mitglieder in der Regel nicht über technische Infrastrukturen sowie personelle und finanzielle Mittel verfügen, wie sie bei großen Unternehmen vorzufinden sind. Die Interessen unserer Mitglieder zu vertreten und bei der Normierung aktiv mitzumachen, ist uns daher ein besonderes Bedürfnis.

Vermittlerabrechnung - Onlineausgabe 02/2014

http://finanzwelt.de/wp-content/uploads/Grafiken_02_2014_online/Teilnehmer_BiPRO-Projekt_Vermittlerabrechnung.pdf