Auswertung: Wie digitale Tools den Finanzvertrieb effizienter machen

Finanzberater, die den Zeichnungsprozess teilweise oder vollständig digitalisieren, sparen Zeit und Ressourcen – und das nicht zu knapp, wie aus einer aktuellen Auswertung der Walnut hervor geht. Das FinTech-Unternehmen betreibt mit Walnut Live die digitale Vertriebsplattform für Privatmarktfonds und hat analysiert, wie viel Zeit und Straßenkilometer sich die rund 2.500 angebundenen Finanzberater im Jahr 2025 durch Online-Beratung und E-Zeichnung gespart haben.

Dafür hat das Team von Walnut über alle im vergangenen Jahr durchgeführten digitalen Live-Meetings anonymisiert die Entfernung zwischen Berater und Kunde ausgewertet und berechnet, wie lange Hin- und Rückfahrt mit dem Auto gedauert hätten, wenn das Gespräch vor Ort und nicht virtuell stattgefunden hätte.

Das Ergebnis: Über alle 1.448 im vergangenen Jahr durchgeführten digitalen Live-Meetings haben Finanzberaterinnen und -berater insgesamt 790.870 Kilometer Wegstrecke eingespart – das entspricht knapp 20 Erdumrundungen. Pro Live-Meeting liegt die Ersparnis im Schnitt bei 546 Kilometern. In Summe haben die Walnut-Nutzer 13.575 Stunden weniger Zeit mit Fahrten zum und vom Kunden verbracht. Das sind 1.697 Arbeitstage, die ihnen 2025 mehr für den Kern ihres Geschäfts blieben – die Beratung.

Digitalisierung heißt für den Finanzvertrieb aber nicht nur eingesparte Straßenkilometer und Fahrtzeiten. Die Walnut-Daten zeigen auch: Ein Großteil der angebundenen Berater nutzt Walnut Live vor allem als Entlastung für administrative Aufgaben, wie das Verwalten von Kundendaten oder zum Generieren und zur digitalen Signatur von Zeichnungsanträgen. Verschiedene Vollständigkeits- und Plausibilitätsprüfungen senken dabei die Wahrscheinlichkeit für Nacharbeiten und sparen Beratern dadurch ebenfalls Zeit. Auch der Ressourcenverbrauch sinkt: Im Jahr 2025 haben Nutzerinnen und Nutzer mehr als 4.300 Anträge über die Plattform digital generiert. Das entspricht 119.140 Seiten oder 594 Kilogramm potenziell eingespartes Papier.

„Im Fokus jeder Finanzberatung sollte der Kunde stehen und nicht administrative oder organisatorische Aufgaben. Digitale Tools übernehmen langwierige und fehleranfällige Prozesse und können Beraterinnen und Berater dadurch erheblich entlasten“, sagt Lars Gentz, Geschäftsführer der Walnut. „Das heißt nicht, dass jede Beratung online erfolgen soll. Der persönliche Kontakt zum Kunden ist nach wie vor wertvoll und wird es gerade im Finanzvertrieb auch bleiben. Die Kombination aus vor Ort und digital birgt allerdings enormes Potenzial für Berater und Kunden gleichermaßen.“

Walnut Live wurde in enger Zusammenarbeit mit Praktikern aus dem Finanzvertrieb entwickelt und ermöglicht seit dem Start 2021 die Erfüllung sämtlicher Pflichten für die ortsunabhängige Beratung und Vermittlung gemäß § 16 FinVermV inklusive ESG-Präferenzabfrage. Die Plattform beinhaltet neben der digitalen Zeichnungsstrecke unter anderem Funktionen wie Co-Browsing, Live-Videoberatung, automatische Dokumentation und Vollständigkeitsprüfungen sowie CRM-Dienste zur Kundendatenerfassung und -verwaltung. Die Nutzung ist für Finanzberaterinnen und -berater sowie Vertriebsgesellschaften kostenfrei. (mho)