Insureorbit startet IPaaS für Versicherungen

Insureorbit, die neue Insurance-Platform-as-a-Service (IPaaS) von AC Authentic, geht offiziell an den Start. Die Plattform eröffnet Versicherungsunternehmen einen vollständig neuen Weg, Risiken von Naturkatastrophen adressgenau zu analysieren und entsprechend zu bewerten, geeignete Präventionsmaßnahmen abzuleiten und Kunden entlang ihrer Versicherungsverträge individuell zu beraten. Mit den ersten beiden Modulen terraQ und lunaQ setzt insureorbit einen neuen Standard für datengetriebene, wissenschaftlich validierte und praxisnahe Risikotechnologie in der Versicherungswirtschaft.

terraQ ist das technische Fundament der insureorbit-Plattform. Das Modul kombiniert hochauflösende LiDAR-Daten, orthophotobasierte Gebäudemodelle, hydrodynamische Simulationen (zum Beispiel ANUGA), satellitengestützte Zeitreihenanalysen sowie weitere Erdbeobachtungsdaten. Die Ergebnisse sind physiknah, nachvollziehbar und adressgenau – ein deutlicher Fortschritt gegenüber traditionellen ZÜRS- oder Rasterverfahren. terraQ unterstützt Versicherer bei Risikobewertung, Underwriting, Vertrieb, Schadenprävention und der kundenwirksamen Kommunikation komplexer Gefahrenlagen.

lunaQ erweitert die technischen Analysen von terraQ um konkrete, praxisnahe Handlungsempfehlungen. Das Modul übersetzt Risikoprofile in verständliche Präventionsmaßnahmen, die „sofort", „mittelfristig" oder „strukturell" umzusetzen sind, und ermöglicht die Einbindung externer Anbieter- und Partnernetzwerke. Gleichzeitig kann lunaQ direkt an Kundenkontaktpunkte angeschlossen werden – von Beratungsgesprächen über Vertragsverlängerungen bis zur Schadenbearbeitung. lunaQ verbindet Risikoanalyse und Prävention zu einem durchgängigen Kundenerlebnis.

Um die Qualität der Modelle und Daten zu sichern, wird insureorbit von einem wissenschaftlichen Beirat begleitet. Zu den ersten Experten gehört Prof. Dr. Bodo Bookhagen von der Universität Potsdam, einer der international führenden Wissenschaftler im Bereich Fernerkundung, Hydrometeorologie und geowissenschaftlicher Datenanalyse.

Als iPaaS stellt insureorbit eine skalierbare, modulare Infrastruktur bereit, die Versicherern erlaubt, neue Risiken, neue Modelle, neue Partner und neue regulatorische Anforderungen schnell einzubinden. Die Plattform verbindet technische Exzellenz mit den organisationalen Transformationsansätzen von AC Authentic, um sowohl Technologie als auch Mitarbeiter in der Versicherungswelt auf den nächsten Entwicklungsschritt vorzubereiten.

Mit insureorbit, terraQ und lunaQ entsteht ein Ökosystem, das Versicherer in die Lage versetzt, Risiken präziser zu verstehen, Schadenprävention strategisch zu verankern und Endkunden messbaren Mehrwert zu bieten. Die Kombination aus moderner Datentechnologie, wissenschaftlicher Validierung und menschzentrierter Anwendung markiert einen Wendepunkt in der NatCat-Entscheidungsunterstützung – präziser, transparenter und zukunftsorientierter als bisherige Ansätze. (mho)