Policenbewertung – Beratungshilfe für Makler

Eine unabhängige Policenbewertung kann nach Angaben des Policenkäufers Partner in Life S.A. (PiL) und der Policenhändler Deutscher Policenmakler GmbH Beratern wichtige Anhaltspunkte für Handlungsbedarf liefern.

Sollten die Bewertungsreserven künftig geschmälert werden, würden prognostizierte Ablaufleistungen und aktuelle Guthaben vieler Verträge rapide sinken. „Versicherte können die Auswirkungen anhand ihrer Wertmitteilungen kaum erkennen und brauchen pro aktiv beratende Vermittler, Makler, Honorarberater oder Verbraucherschützer, die auch unbequeme Wahrheiten ansprechen", sagt PiL-Vorstand Dean Goff. Gerade Verträge mit hohen variablen Anteilen könnten massive Reduktionen kaum mehr aufholen.

Printausgabe 01/2014