Policen Direkt erweitert Nachfolgemodelle für Makler

Policen Direkt baut sein Angebot für die Maklernachfolge aus und ermöglicht künftig einen flexibleren Übergang in den Ruhestand. Versicherungsmakler können ihre Kunden nach dem Bestandsverkauf bis zu fünf Jahre weiterbetreuen. Zudem führt das Unternehmen ein neues Vergütungsmodell ein, das eine Einmalzahlung mit einer laufenden Maklerrente kombiniert.

Bislang konnten Makler ihre Kunden nach der Bestandsübertragung maximal zwei Jahre weiter begleiten. Diese Übergangsphase verlängert Policen Direkt nun auf bis zu fünf Jahre. Der Versicherungsbestand geht dabei unmittelbar nach Vertragsabschluss auf das Unternehmen über. Der bisherige Makler bleibt jedoch weiterhin Ansprechpartner seiner Kunden und übernimmt gemeinsam mit Policen Direkt deren Betreuung.

Durch den schrittweisen Übergang sollen sich die Kunden an die neue Betreuung gewöhnen und Bestandsverluste möglichst gering gehalten werden. Gleichzeitig können abgebende Makler ihren Rückzug aus dem Berufsleben individueller gestalten. Eine weitere Neuerung betrifft die Vergütung beim Bestandsverkauf. Bislang konnten Makler zwischen einer sofortigen Einmalzahlung und einer laufenden Maklerrente wählen. Künftig lassen sich beide Varianten miteinander verbinden.

Dabei erhalten Makler einen Teil des Kaufpreises direkt ausgezahlt und zusätzlich regelmäßige Rentenzahlungen. Nach Unternehmensangaben ist die Rentenzahlung auf maximal 30 Jahre begrenzt. Damit sollen sowohl kurzfristiger Liquiditätsbedarf als auch eine längerfristige Einkommensplanung im Ruhestand berücksichtigt werden.

„Makler wünschen sich zunehmend maßgeschneiderte Lösungen für ihre Nachfolge. Deshalb entwickeln wir unsere Angebote kontinuierlich weiter“, erklärt Christopher Gentzler, geschäftsführender Gesellschafter von Policen Direkt. Mit den neuen Modellen wolle das Unternehmen mehr Flexibilität bei der Ruhestandsplanung schaffen und zugleich die Kontinuität der Kundenbetreuung sicherstellen. (mho)