Talanx wächst weltweit

Die Talanx-Gruppe kann das erste Halbjahr 2012 mit deutlichen Zuwächsen abschließen und treibt die internationale Expansion erfolgreich voran. Die gebuchten Bruttoprämien stiegen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um neun Prozent an. Das Konzernergebnis erhöhte sich um 65 Prozent von 215 auf 354 Millionen Euro. Das EBIT hat sich von 431 auf 855 Millionen Euro nahezu verdoppelt. Die Eigenkapitalrendite erhöhte sich von 8,5 auf 12,3 Prozent. Das Combined Ratio konnte insgesamt von 107,4 auf 98,0 Prozent gesenkt werden.

(fw/db) Die Talanx AG meldet kräftige Zuwächse im ersten Halbjahr 2012. Die strategische Expansion außerhalb des deutschen Marktes konnte fortgesetzt werden. Das versicherungstechnische Ergebnis verbesserte sich um 40 Prozent und das operative Ergebnis (EBIT) verdoppelte sich nahezu.

Mit der Erschließung neuer Wachstumsmärkte in der Industrieversicherung sowie dem erfolgreichen Abschluss der Übernahme der polnischen TU Europa-Gruppe erzielte Talanx im Berichtszeitraum sichtbare Fortschritte im internationalen Geschäftsausbau..

"Trotz eines anspruchsvollen Umfelds haben wir es geschafft, das Momentum des ersten Quartals 2012 beizubehalten und gleichzeitig unsere Expansionsstrategie konsequent voranzutreiben. Wir liefern, was wir versprochen haben. Zugleich profitieren wir davon, dass wir in unserer Anlagepolitik sehr frühzeitig auf die Entwicklungen in Europa reagiert haben. Unser Engagement in den südeuropäischen Ländern ist marginal. Für das Gesamtjahr sind wir weiter sehr zuversichtlich", kommentiert Herbert K. Haas, Vorstandsvorsitzender der Talanx AG, die Halbjahreszahlen.

Die Industrieversicherung verstärkte sich durch neue Niederlassungen in Singapur, sowie seit Juli auch in Bahrain und ging mit einem Gemeinschaftsunternehmen in Indien an den Start (finanzwelt, 23.7.2012).

Im internationalen Privat- und Firmenkundengeschäft schloss die Talanx International AG am 1. Juni 2012 die Übernahme der polnischen TU Europa-Gruppe erfolgreich ab (finanzwelt, 4.6.2012). Der Erwerb der TUiR Warta S.A. ist zum 1. Juli 2012 erfolgt (finanzwelt, 2.7.2012). Die Übernahme durch Talanx führte zu verbesserten Ratings durch Standard & Poor’s. Die Agentur stufte sowohl das Counterparty Credit Rating von Warta als auch das Insurer Financial Strength Rating von BBB+ auf A mit stabilem Ausblick hoch.

In der Privat- und Firmenversicherung wurden Fortschritte in der Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit erzielt: Nach einer Vereinbarung mit dem Konzernbetriebsrat konnten weitere Maßnahmen zur Neuausrichtung auf den Weg gebracht werden. Hierzu zählen die Bündelung wichtiger Funktionen wie Vertragsverarbeitung, Policierung oder Beschwerdemanagement.

Wachstum bei den Bruttoprämien

Die gebuchten Bruttoprämien des Konzerns erhöhten sich im Halbjahr um neun Prozent auf 13,6 Milliarden Euro. Mit Ausnahme des Segments Privat- und Firmenversicherung Deutschland verzeichneten alle Bereiche ein zweistelliges prozentuales Wachstum. Den höchsten Anstieg erreichte die Schaden-Rückversicherung mit 15 Prozent. In der Erstversicherung zeigt der Bereich Industrie mit rund 12 Prozent das stärkste Wachstum. Die verdienten Nettoprämien des Konzerns von 9,4 auf 10,3 Milliarden Euro.

Der Verlust im versicherungstechnischen Ergebnis konnte um 454 Millionen Euro auf 693 Millionen Euro deutlich gesenkt werden. Ausschlaggebend hierfür war der starke Rückgang der Großschadenlast um 493 Millionen Euro von 625 auf 132 Millionen Euro in der Schaden-Rückversicherung. Der Vorjahreszeitraum war von außergewöhnlichen Großschäden durch Naturkatastrophen geprägt. Das Combined Ratio des Konzerns verbesserte sich im ersten Halbjahr 2012 deutlich von 107,4 auf 98,0 Prozent.

Das Kapitalanlageergebnis wuchs um 109 Millionen Euro auf gut 1,7 Milliarden.

Das EBIT erhöhte sich um 424 Millionen Euro auf 855 Millionen Euro. Das Konzernergebnis stieg um 65 Prozent auf von 215 auf 354 Millionen Euro.

Erfolge in der Industrieversicherung

Im Geschäftsbereich Industrieversicherung stiegen die gebuchten Bruttoprämien im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 12 Prozent von 2,0 auf 2,24 Milliarden Euro. Hierzu trug insbesondere die Feuerversicherung bei. In der deutschen Kraftfahrtversicherung wurden höhere Prämien umgesetzt und so konnten in diesem "härteren Markt" profitablere Ergebnisse erzielt werden. Die Sparten Transport, Unfallversicherung und Luftfahrt wiesen eine gute Entwicklung auf. Die verdienten Nettoprämien im Segment stiegen um sieben Prozent von 728 auf 782 Millionen Euro.

Einheitliche "neue alte Marke" HDI

Der Bereich Privat- und Firmenversicherung Deutschland ist in der klaren Kundenausrichtung weiter vorangekommen. Dabei werden die Marken HDI und HDI-Gerling unter der "neuen alten" Marke HDI gebündelt. In der zweiten Jahreshälfte sollen die beiden Risikoträger der Sachversicherungen - HDI Direkt Versicherung AG und HDI-Gerling Firmen und Privat Versicherung AG - verschmolzen werden. Der neue Risikoträger wird dann als HDI Versicherung AG firmieren.

Wie alle anderen Umbaumaßnahmen im Konzernsegment hat auch dies die Steigerung der Effizienz und Transparenz zum Ziel: Doppelungen im Produktangebot sollen in Zukunft vermieden, stattdessen das Angebot für Kunden einfacher und verständlicher werden.

Die gebuchten Bruttobeitragseinnahmen des Bereichs - einschließlich der Sparbeiträge aus fondsgebundenen Lebensversicherungen - lagen mit 3,5 Milliarden Euro auf dem Niveau des Vorjahreszeitraums.

In der Lebensversicherung wurden mit 2,5 Milliarden Euro an gebuchten Bruttobeiträgen, einschließlich der Sparbeiträge aus fondsgebundenen Lebensversicherungen, das Ergebnis des Vorjahreszeitraums gehalten.

Die Bruttoprämien in der Schaden- und Unfallversicherung stiegen um zwei Prozent auf 1,0 Millarden Euro. Die verdienten Nettoprämien blieben mit 2,6 Milliarden Euro ebenfalls auf Vorjahresniveau.

Das Neugeschäft in der Lebens- und Nichtlebensversicherung sank - gemessen am Annual Premium Equivalent ( APE) - von 356 auf 327 Millionen Euro. Die Combined Ratio in der Schaden- und Unfallversicherung stieg aufgrund veränderter Periodenabgrenzungen infolge des Konzernumbaus von 102,1 auf 108,6 Prozent.

Das Kapitalanlageergebnis des Segments stieg um 6 Prozent auf von 764 auf 812 Millionen Euro. Durch den Rückgang im versicherungstechnischen Ergebnis verringerte sich das EBIT insgesamt von 113 auf 75 Millionen Euro.

Wachstum im weltweiten Geschäft

Der Geschäftsbereich Privat- und Firmenversicherung International ist in mittlerweile 15 Ländern präsent und verfügt über mehr als acht Millionen Kunden. Die gebuchten Bruttoprämien stiegen gegenüber dem Vorjahreszeitraum um rund 12 Prozent von 1,2 auf 1,3 Milliarden Euro. Dieses deutliche Wachstum stamme aus der Neuzuordnung des österreichischen Privat- und Firmenkundengeschäfts sowie den Akquisitionen in Mexiko und in Polen. Die Talanx wird im polnischen Markt nach dem Vollzug der TU Europa- und Warta-Akquisitionen in diesem Jahr voraussichtlich zum zweitgrößten Versicherungsanbieter aufsteigen, laut einer Auswertung auf Basis der Bruttoprämien-Statistik der polnischen Aufsichtsbehörde für das Jahr 2011.

Das organische Wachstum des Konzerns lag in Euro um 4 Prozent über Vorjahresniveau, in lokalen Währungen waren es 9 Prozent. Diese Entwicklung war im Wesentlichen beeinflusst durch einen Anstieg im Sachversicherungsgeschäft um19 Prozent auf 966 Mio. Euro. Das Lebensversicherungsgeschäft entwickelte sich aufgrund gesunkener Einmalbeiträge in Polen im ersten Halbjahr 2012 rückläufig und sank um 4 Prozent auf 368 Millionen Euro.

Im internationalen Sachversicherungsgeschäft konnte die brasilianische HDI Seguros und die türkische Sachversicherungsgesellschaft HDI Sigorta deutlich zulegen.

Das Combined Ratio in der Sachversicherung verbesserte sich von 99,6 auf 98,8 Prozent.

Das Kapitalanlageergebnis verbesserte sich im Vergleich zum Vorjahr um 37 Prozent auf 118 Millionen Euro. Das EBIT verdoppelte sich von 25 auf 54 Millionen Euro.

Rückerversicherung wächst zweistellig

Die guten Ergebnisse aus der Vertragserneuerungsrunde zu Beginn des Jahres wurden von derjenigen zum 1. April 2012 teilweise sogar noch übertroffen. Auch die Großschadensituation zeigte sich im zweiten Quartal erneut relativ moderat.

Die Bruttoprämien im Konzernsegment erhöhten sich gegenüber der Vergleichsperiode um 15 Prozent von 3,5 auf 4,1 Milliarden Euro. Das versicherungstechnische Ergebnis betrug 100 Millionen Euro nach 295 Millionen Verlust im Vorjahr. Die Combined Ratio verbesserte sich für das erste Halbjahr 2012 gegenüber der Vergleichsperiode von 110,1 Prozent auf 96,8 Prozent. Das operative Ergebnis (EBIT) in der Schaden-Rückversicherung hat sich zum 30. Juni 2012 von 169 auf 456 fast verdreifacht.

Das Konzernsegment Personen-Rückversicherung verbuchte im ersten Halbjahr 2012 ebenfalls deutliche Zuwächse. Die gebuchten Bruttoprämien erhöhten sich um 12 Prozent auf von 2,5 auf 2,8 Milliarden Euro. Im Berichtszeitraum stieg die verdiente Nettoprämie von 2,3 auf 2,5 Milliarden Euro an. Das EBIT stieg von 86 auf 140 Millionen.

Ausblick auf das Geschäftsjahr

Angesichts der erfolgreichen Geschäftsentwicklung bekräftigt Talanx den Ausblick für das laufende Jahr. Der Konzern strebe ein organisches Wachstum der gebuchten Bruttoprämien auf dem durchschnittlichen Niveau der Steigerungsraten der vergangenen zwei Jahre an. Vor allem die Industrieversicherung, die Privat- und Firmenversicherung International sowie die Rückversicherung sollen dieses Wachstum stützen.

In der Industrieversicherung geht Talanx von einer weiterhin positiven Prämienentwicklung aus, wobei der Anstieg vornehmlich im Ausland generiert werden soll.

Der Bereich Privat- und Firmenversicherung Deutschland strebt an, die Einnahmen in den Bruttoprämien des vergangenen Jahres zu halten, während die Privat- und Firmenversicherung International weiterhin eine klare Expansionsstrategie mit einem profitablen Ertragswachstum verfolgt. In der Rückversicherung seien die Marktbedingungen vielversprechend.

Sowohl die Schaden- als auch die Personen-Rückversicherung gehen derzeit von einem aussichtsreichen zweiten Halbjahr 2012 aus und streben ein organisches Wachstum in den Bruttoprämien in der Größenordnung von 5 bis 7 Prozent an.

Talanx Gruppe

Markenübersicht der Unternehmen in der Talanx AG