Win-Win-Situation für alle Beteiligten

Die betriebliche Vorsorge, bestehend aus Altersvorsorge, Zeitwertkonten und Gesundheitsleistungen, birgt ein enormes Potenzial für Makler. Zum einen steht das staatliche Renten- und Gesundheitssystem vor erheblichen Herausforderungen. Zum anderen spielt dieses Instrument eine große Rolle für Unternehmen, um talentierte Mitarbeiter im War for Talents für sich zu gewinnen oder an sich zu binden. Die Condor Dienstleistungs-GmbH (CDL) zählt zu den führenden Dienstleistern in diesem Segment. Im Interview spricht Georgios Xepapadakos, Geschäftsführer der CDL, über die Stärken der CDL gegenüber dem Wettbewerb, die umfassende Unterstützung für Makler und die Zukunftschancen der betrieblichen Vorsorge.

finanzwelt: Herr Xepapadakos, was zeichnet die betriebliche Vorsorge aus und warum ist sie für Firmen und Mitarbeiter so wichtig? Welche Chancen sehen Sie für Makler?

Georgios Xepapadakos: Die betriebliche Vorsorge bietet einen ganzheitlichen Lösungsansatz für die Herausforderungen unserer Kunden, die geprägt sind durch gesellschaftliche und wirtschaftliche Rahmenbedingungen. Themen wie zum Beispiel die Gesundheitsvorsorge, der Wunsch nach einem Sabbatical oder der Verkürzung der Arbeitszeit erzeugen Handlungsbedarf. Mit einem stimmigen Konzept für die betriebliche Vorsorge ergibt sich eine Win-Win-Situation für alle Beteiligten. Firmen können ihre Arbeitgeberattraktivität erhöhen, denn heutzutage kommt kein Unternehmen mehr ohne moderne Vorsorgekonzepte und Angebote für eine Flexibilisierung der Arbeitszeit aus. Auch die Mitarbeiter profitieren, denn sie erhalten ein attraktives Angebot zur Absicherung ihrer Bedürfnisse, ergänzt durch staatliche Förderung und gegebenenfalls Arbeitgeberzuschüsse. Für den Makler eröffnen sich Marktchancen bei der Gewinnung neuer Kunden. Gleichzeitig kann er große Kollektive ansprechen und sichert sich seine Zukunft durch langfristige Kundenbindungen.

finanzwelt: Wie ist die CDL in diesem Bereich aufgestellt? Wo liegen Ihre besonderen Stärken gegenüber dem Wettbewerb?

Xepapadakos: Mit uns hat der Makler den passenden Partner an seiner Seite, denn wir bieten ihm für seine Kunden eine ganzheitliche Lösung. Mit dem Tarif Congenial bAV Smart+Easy bieten wir einen modernen Tarif für die Altersvorsorge und im Bereich der Zeitwertkonten gehören wir zu den größten Anbietern in Deutschland. Unser LAZ-Produkt #FREUZEIT macht bereits in der Umsetzung Freude. Das Ganze komplettieren wir mit unserem R+V-GesundheitsKonzept PROFIL. Bei der Umsetzung stehen wir dem Makler als persönlicher Ansprechpartner fachlich und unterstützend zur Seite und bei der Durchführung werden die Beteiligten durch einfache Prozesse unterstützt.

finanzwelt: Warum ist gerade jetzt der richtige Zeitpunkt für Makler mit ihren Firmenkunden aktiv über die betriebliche Vorsorge zu sprechen?

Xepapadakos: Die betriebliche Vorsorge gewinnt zunehmend an Bedeutung. Unternehmen sind gefordert, attraktive Benefits zu bieten, um geeignete Mitarbeiter zu finden. Allein das Angebot einer Entgeltumwandlung mit Arbeitgeberzuschuss reicht hier meist nicht mehr aus. Gefragt sind auch moderne Zeitwertkonten wie unser Produkt #FREUZEIT und Angebote zur Gesundheitsvorsorge. Für Unternehmen ist es wichtig, sich rechtzeitig zukunftsorientiert aufzustellen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

finanzwelt: Sie bieten Maklern bei der betrieblichen Vorsorge ein attraktives Komplettpaket an. Woraus besteht es und was zeichnet es aus?

Xepapadakos: Als unsere Partner profitieren die Makler von maßgeschneiderten Konzepten und der Möglichkeit automatisierter Prozesse. Unterstützt werden sie dabei durch ein erfahrenes Kompetenzteam. So erhalten sie ein Komplettpaket aus persönlicher und digitaler Unterstützung.

finanzwelt: Wie unterstützt die CDL Makler im Beratungsund Verkaufsprozess?

Xepapadakos: Als Kompetenzzentrum zu allen Aspekten rund um die betriebliche Vorsorge bieten wir Informationen und Dienstleistungen aus einer Hand. Zusammen mit dem Makler erarbeiten unsere Spezialisten individuelle Versorgungskonzepte, die die Interessen unserer Kunden immer in den Mittelpunkt stellen. Der persönliche Kontakt zu unseren Maklern liegt uns besonders am Herzen, denn die betriebliche Vorsorge ist vielschichtig.

finanzwelt: Viele Makler schrecken immer noch vor der Komplexität des bAV-Geschäfts zurück. Was entgegnen Sie diesen?

Xepapadakos: Deshalb ist es wichtig, den richtigen Partner mit umfassendem Fachwissen an seiner Seite zu haben. Mit unserem digitalen Beratungstool werden die Arbeitnehmerberatung in der Entgeltumwandlung zum Selbstläufer und die Prozesse für die Unternehmen einfach. Dadurch ergibt sich für den Makler eine erhebliche Zeitersparnis. Auch im Bereich der Lebensarbeitszeitkonten bieten wir auf das Unternehmen maßgeschneiderte Tools, die ein einfaches Handling ermöglichen. Zusätzlich sind wir persönlich während des gesamten Prozesses unterstützend an der Seite des Maklers. So wird aus vermeintlicher Komplexität schnell Freude.

finanzwelt: Zur betrieblichen Vorsorge gehört auch die betriebliche Krankenversicherung. Was haben Sie hier geplant?

Xepapadakos: In der bKV sind wir im Maklermarkt bereits sehr erfolgreich. In diesem Geschäftsjahr konnten wir unsere Produktion gegenüber dem sehr guten Vorjahr erneut deutlich steigern. Diesen Weg möchten wir natürlich fortsetzen. Um dies zu erreichen, arbeiten wir stetig an der Verbesserung unserer Prozesse und Services. Zudem planen wir, das Angebot rund um die eigentlichen bKV-Tarife zu optimieren. Dies betrifft insbesondere unsere umfangreichen Gesundheitsservices, die wir unter anderem unseren bKV-Versicherten kostenlos anbieten. Die Einführung weiterer neuer Gesundheitsservices ist im 1. Halbjahr 2026 geplant.

finanzwelt: Wie schätzen Sie das weitere Wachstumspotenzial in der betrieblichen Vorsorge ein?

Xepapadakos: Angesichts der drohenden Instabilität unseres Renten- und Gesundheitssystems ergibt sich aus den damit verbundenen Herausforderungen ein erhebliches Potenzial für die betriebliche Vorsorge und somit für unsere Makler und Kunden. Unternehmen können die betriebliche Vorsorge gezielt einsetzen, um im Wettbewerb um talentierte Mitarbeiter einen Vorteil zu erlangen und die Mitarbeiter längerfristig an sich zu binden. Auch für Arbeitnehmer gewinnt die zusätzliche Absicherung durch betriebliche Vorsorgeleistungen zunehmend an Bedeutung. Trotz des verpflichtenden Arbeitgeberzuschusses zur Entgeltumwandlung liegt die Durchdringungsquote hier erst bei rund 40 % der Arbeitnehmenden, im Bereich der Zeitwertkonten sogar nur bei rund 4 %. Der Bedarf an intelligenten Konzepten, bestehend aus Altersvorsorge, Zeitwertkonten und Gesundheitsleistungen, ist enorm. (mho)