Maklertrendstudie 2010/2011: Schwerpunkt im Verkauf von BU-Policen und Fondspolicen

Das Absatzpotenzial für Berufsunfähigkeitsversicherungen wird weiterhin positive eingestuft. Die Zeiten klassischer Lebensversicherungen sind vorbei. Dies sind zwei zentrale Aussagen der aktuellen Maklertrendstudie 2010/2011. Im Auftrag der maklermanagement.ag hatte Towers Watson im Zeitraum Mai bis Juni 2010 die repräsentative Maklertrendstudie „Anforderungen von Maklern an fondsgebundene Produkte und Anbieter“ durchgeführt.

(fw/ah) Ausgewählte Themenschwerpunkte betrafen unter anderem die Produkt-, Anbieter- und Vertriebstrends von fondsgebundenen Produkten aus Maklersicht, die Anforderungen für den Vertrieb von fondsgebundenen Produkten, die Erfolgsaussichten der verschiedenen Produktgattungen und Produktinnovationen sowie die Anforderungen der Vermittler an neue Vertriebskonzepte, Service und Unterstützung. Einige Befunde im Einzelnen: Die Makler sind mehrheitlich von der Leistungsfähigkeit der Fondspolice überzeugt und diagnostizieren eine steigende Nachfrage. Rund ¾ der Befragten halten Fondspolicen mit Garantiekomponenten für leistungsfähiger als die kapitalbildende Rentenversicherung.

Der Beratungsbedarf auf Kundenseite bleibt hoch, wobei Sicherheitsthemen etwas an Bedeutung verloren haben. Im Neugeschäft des laufenden Jahres wird den BU-Versicherungen das größte Absatzpotenzial eingeräumt. Die Zeiten klassischer Lebensversicherungen scheinen vorbei. Bei der Produktauswahl spielen die Tarifflexibilität, die Fondsauswahl und die Kosten die entscheidenden Rollen.

Merkmale der Stichprobe:

Ca. 300 unabhängige Vermittler; regionaler Querschnitt aus Deutschland gesamt; Querschnitt aus kleineren, mittelständischen Maklern sowie Großmaklern.

Die ausführlichen Ergebnisse der Studie könnten Sie der angehängten Datei entnehmen.