Kunden sind doppelt abgesichert

finanzwelt: Wie sieht es bei der Umsetzung in kleinen Firmen aus? Gibt es hier Unterstützung für die Makler? Behrens» Bei Bedarf unterstützt unser Canada Life-bAV-Team bei der konzeptionellen Gestaltung der betrieblichen Altersversorgung. Speziell für die Beratung in KMU haben wir für unsere Geschäftspartner die Beratung der Firmenkunden in sieben Schritte unterteilt. Dieses Konzept unterstützt bei der erfolgreichen Umsetzung des jeweiligen bAV Projektes von der Ansprache bis zur laufenden Betreuung. Auf Wunsch erstellen wir hier auch individuelle Arbeitnehmermappen, die die Arbeitnehmer umfassend über die jeweilige Betriebsrente informieren.

finanzwelt: Was sind wichtige Faktoren für die nächsten fünf Jahre? Behrens» Neben der Systemrendite ist die Produktrendite ein immer wichtigeres Argument für eine gute Betriebsrente. Aber auch Garantien sind für Arbeitgeber und Arbeitnehmer nach wie vor sehr wichtig. Hier geht es jetzt darum, eine zeitgemäße Form wie unsere endfällige Garantie zu finden, die die Renditechancen nicht behindert. Außerdem kommt es auf flexiblen Service an. COVID-19 hat zu Tage gebracht, dass die Menschen hier einiges erwarten – insbesondere online: Versicherer und Makler müssen Kunden abholen, und das auf Wunsch auch auf modernen Kanälen wie Social Media. Vermittler spielen hier eine Schlüsselrolle: Kunden sehen sie nach wie vor als Ansprechpartner Nummer eins in der Altersvorsorge. Mit digitalem Rüstzeug sind sie in der Pole Position! Darum unterstützen wir die Digitale Bildungsinitiative des BFV (Bundesarbeitsgemeinschaft zur Förderung von Versicherungsmaklern) und der DMA. Sie vergibt Bildungsgutscheine für kleine und mittelständische Makler, die so ihre digitalen Kompetenzen wie z. B. Sichtbarkeit im Internet, Online-Kundenberatung und Digitales Networking & Social Media weiter entwickeln können.

finanzwelt: Corona zeigt, dass viele Kunden Zahlungsschwierigkeiten haben. Wie sieht es mit der Flexibilität aus? Behrens» Unsere erneuerte Betriebsrente GENERATION business bietet Kunden mehr Flexibilität: Ein Einstieg ist ab monatlich 20 Euro möglich. Auch kürzere Laufzeiten von fünf bis zwölf Jahren sind drin, mit einem anderen Investment und einer Beitragsgarantie von 80 % zum Rentenbeginn. Bei Zahlungsschwierigkeiten kommen wir Kunden ebenfalls entgegen und finden mit den Kunden und Vermittlern individuelle Lösungen.

finanzwelt: Inwieweit hat Corona die Digitalisierung auch in der bAV vorangetrieben? Behrens» Corona hat der Branche in Sachen Digitalisierung einen Schub gegeben und gezeigt, dass gute Beratung auch aus der Ferne funktioniert. So ist Canada Life als Anbieter auf der Video-Beratungsplattform von dWERK vertreten. Hier nutzen Vermittler einen interaktiven Video-Player zur Arbeitnehmerberatung und können so größere Kollektive einfacher beraten. Durch Kooperationen wie mit xbAV haben wir unseren Geschäftspartnern auch Zugang zu Tools für die Online-Beratung erleichtert. Eine Unterstützung, die Vermittlern nicht nur während der Pandemie helfen wird. Kurzum: Die Digitalisierung ist der Weg in die Zukunft! (lvs)