Die Bayerische erweitert Basisrenten-Angebot

Die Bayerische baut ihr Angebot in der steuerlich geförderten Altersvorsorge aus. Mit der neuen Basisrente „Hallo Zukunft“ und einer überarbeiteten Version von „Blue Invest“ will der Versicherer insbesondere Selbstständige und Freiberufler ansprechen. Beide Lösungen bieten flexible Anlagemöglichkeiten und können mit einer Berufsunfähigkeitsabsicherung kombiniert werden.

Hintergrund der Produktoffensive sind unter anderem die Pläne der Bundesregierung, eine Altersvorsorgepflicht für neue Selbstständige einzuführen. Mit den beiden Basisrenten will die Bayerische unterschiedliche Anlagepräferenzen und Vorsorgebedürfnisse abdecken. Bei der überarbeiteten Basisrente „Blue Invest“ sinkt die Mindestanlagequote in die Sachwertfonds von Pangaea Life auf 30 Prozent. Die übrigen 70 Prozent können in weitere Fonds investiert werden, die nach Artikel 8 oder 9 der EU-Offenlegungsverordnung klassifiziert sind. Die neue Basisrente „Hallo Zukunft“ bietet dagegen fünf gemanagte Portfolios sowie die Möglichkeit einer freien Fondsauswahl.

Beide Produkte ermöglichen flexible Zuzahlungen, Beitragserhöhungen und Beitragspausen. Zudem können Versicherte Teile ihres Fondsguthabens in das Sicherungsvermögen übertragen oder wieder in Fonds investieren. Ein optionales Ablaufmanagement soll das Anlagerisiko vor Rentenbeginn reduzieren. Der Renteneintritt ist zwischen 62 und 88 Jahren möglich.

Darüber hinaus lassen sich die Basisrenten mit einer Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung kombinieren. Bei entsprechender Vertragsgestaltung können auch deren Beiträge steuerlich begünstigt sein. „Gerade Menschen mit hoher Steuerbelastung können ihre Steuerersparnis gezielt für den eigenen Vermögensaufbau nutzen und auf Wunsch ihre Arbeitskraft steuerlich gefördert absichern“, erklärt Martin Gräfer, Vorstand der Bayerischen. (mho)